耶伦一句话，比特币跌三日！加密货币为何屡成“洗钱”工具？

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 胡金华 见习记者 赵奕 上海报道

1月22日，比特币持续下跌态势，一度跌至28845美元，较24小时内最高价35102美元，跌幅达到17.83%。截至记者发稿，比特币价格现报31097.71美元。

与此同时，A股区块链板块也表现不佳，截至收盘，深证区块链50指数报4084.53点，下跌0.81%。区块链板块收盘下跌1.91%，数字货币板块收盘下跌2.57%。

“比特币是一种高风险资产，投资者获取回报的唯一方式是比特币价格的上涨，因此更容易形成投机性泡沫。在过去的一个月时间里，比特币在短时间内上涨至4万美元，已累积了大量的风险。随着近期市场传出美联储可能在未来退出宽松政策、新上任的美财长声称加强对数字货币的监管，市场由此进入恐慌阶段，随后出现暴跌。”欧科云链研究院首席研究员李炼炫对《华夏时报》记者表示。

美国内阁人选将影响加密市场

美国时间1月20日，美国总统当选人拜登（Joe Biden）宣誓就任，前美联储主席耶伦（Janet Yellen）也于19日参加了由美国参议院金融委员会举办的“任命案听证会”，待参议院于本周确认后，叶伦将会是美国首位女性财政部长。

耶伦在听证会上发表了她对加密货币的看法，她表示美国应该意识到恐怖主义融资的新兴工具。加密货币有机会被非法融资滥用，政府将需要审查可以限制它们使用的方式，并确保不会通过这些渠道进行洗钱活动。

无独有偶，近日，欧央行行长拉加德也表示了对加密货币的担心。他表示，比特币是一种高度投机性的资产，涉及洗钱活动，全球层面需要对比特币达成监管共识。

在耶伦发表看法之后，比特币便开始了持续下跌。全球化加密金融智能服务提供商Amber Group合伙人Annabelle Huang表示，拜登就任美国总统影响未来加密货币市场的关键因素是其内阁的任命情况——对区块链与加密货币持友好态度的Gary Gensler获美国证券交易委员会(SEC)主席任命，或将对行业产生积极影响;而美国财政部长提名人Janet Yellen在近期对加密货币的言论或又预示着后续行业监管的进一步加强;而Brian Brooks作为曾经资深的加密市场参与者刚刚卸任美国货币监理署(OCC)署长，这一职位与美国商品期货交易委员会(CFTC)主席继任者的人选和主张也显得尤为关键。”

针对本轮比特币价格的下跌，美国券商平台Oanda高级市场分析师克雷格·厄兰（Craig Erlam）表示：“经历了强劲表现的1月末期，比特币显示出一些脆弱性：周三在34000美元处遇到压力，此后一直在下跌，极有可能持续在30000美元附近运行。这一水平看起来非常脆弱，短期内对比特币和加密货币而言，跌破该水平可能会是个坏消息。”他还表示，即使比特币价格跌至20000美元，他将不会感到惊讶。

常被用于“暗网”等不法活动交易

事实上，耶伦的担心是十分必要的。比特币等加密货币在推动全球金融发展的同时，也被广泛应用于洗钱、毒品、人口交易等见不得光的地下交易领域。

1月12日，德国警方捣毁了全球最大暗网交易平台——DarkMarket（黑市），并于摩尔多瓦和乌克兰查获20多台服务器，“黑市”经营者也已被警方逮捕。《华夏时报》记者了解到，该暗网的客户将近50万，共有2400多个卖家，主要交易毒品、假钞、匿名SIM卡、窃取的信用卡数据以及恶意软件等。通过该暗网处理的交易达32万多笔，支付使用的加密货币营业额大约为1.4亿欧元，其中有超过4650个比特币和12800个门罗币在暗网市场被转移。

在国内，利用加密货币进行非法活动交易的案例也屡见不鲜。2020年10月，浙江温州警方侦破一起利用虚拟币贩卖毒品案件，刑事拘留犯罪嫌疑人4人，缴获毒品大麻成品超16公斤。警方表示，犯罪分子为了逃避侦查，通过论坛的站内信进行联系，并通过虚拟币转账的方式进行交易。

财经作家周锡冰对《华夏时报》记者表示，加密货币成为不法分子热衷的洗钱和恐怖融资工具的原因，首先是安全。在美元体系下，大笔或者频繁的收支款项都可能被美国联邦调查局盯上，一旦盯上，其所有的交易都被掌控在美国打击的范围之内，这样的交易就非常危险。其次是隐蔽。不法分子从事的都是见不得光的生意，在交易的过程中，越是隐蔽，那么其安全系数也就越高。当互联网普及后，日常的网上支付虽然很便捷，但是都在监控范围内，但是加密货币也就无法被监控。此外，使用加密货币进行交易还可以缩短不法分子交易的环节，使交易更加便捷。

“尽管加密货币被广泛应用于不法活动，但并不会因此就影响加密货币的发展。因为型技术本身没有善恶，重要的是操控的人。此外，随着各项技术的完善，不法分子的交易也会得到监控，因此，加密货币的发展不会因为被不法分子利用就因壹废食。”周锡冰表示。

周锡冰向记者强调，加密货币必须有主权国家主导发行，且发行的任何一枚货币必须具备可追溯性。加密货币应该定义为主权货币，企业或者个人不得私自发行。为有效防止加密货币用于洗钱等不法活动，要在加币货币的流动性和可追溯方面下功夫，通过区块链等新兴技术，强化加币货币的可追溯性，追踪加密货币的流向，通过多种数据综合分析，阻断不法分子的交易。

对此，金融科技行业专家苏筱芮也对《华夏时报》记者表示，政府及监管部门应该从底层支付及账户体系切入，更好地化解加密货币的洗钱风险。以我国的数字人民币为例，坚持央行中心化监管，一方面能够抵御加密资产和全球性稳定币的侵蚀，另一方面能够强化资产流向追踪，对反洗钱工作有所助益。

责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳

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