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北京银行紧贴首都发展脉搏 打造文化金融品牌标杆

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2019-11-29 20:37:19

摘要:北京银行自成立以来,紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”,在中国银行业率先探索文化金融,开创多项第一,累计为近6500家文创企业提供贷款支持2500余亿元,自北京有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一。

北京银行紧贴首都发展脉搏 打造文化金融品牌标杆

北京银行自成立以来,紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”,在中国银行业率先探索文化金融,开创多项第一,累计为近6500家文创企业提供贷款支持2500余亿元,自北京有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一,成为中国银行业推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

北京银行为小微文创企业量身打造“文租贷”合作方案,推出“雍和印象”品牌,擦亮了金字招牌,创新设立文创金融事业总部,成立雍和、大望路2家文创专营支行,19家文创特色支行,打造文创信贷工厂;开创国内“版权质押”贷款第一单;主承销国内首只文化创意中小企业集合票据;发布业内首个IP产业链文化金融服务方案;创新推出“书香贷”特色产品。2018年11月30日,北京银行成立首家银行系文化创客中心,助力首都文创产业优化升级。

争当文化金融“排头兵”

2006年,北京银行向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,就此开启金融支持文化产业探索之路。2009年,北京银行树立全行文化金融战略定位,将文化金融写入全行发展规划,并由总行小企业事业部牵头全行文化金融工作。

可以看到,北京银行自推出创意贷品牌以来,年均增速保持在30%以上,自有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一,在第一届和第二届“首都文化企业30强、30佳”入围的企业中,近70%的企业是由北京银行支持的。

北京银行文化金融覆盖广播影视节目制作、互联网信息服务、创作表演服务、 数字内容服务、工艺美术品制造、创意设计服务、文化娱乐休闲服务、休闲观光游览服务等文化核心领域以及文化辅助设备制造等文化相关领域。

数据显示,北京银行累计支持小微文创企业占全部文化金融户数的90%以上,为同业中服务小微文化企业最多、下沉客户最广的金融服务机构。

另外,北京银行支持首都文创产业打造精品力作,支持了一批优质影视剧出品上映,为中国票房冠军《战狼2》的出品方、发行方提供融资支持,贷款支持《红海行动》拍摄。

同时,支持博纳影业、新丽传媒、华录百纳、光线传媒、光环传媒等高成长影视传媒企业,打造出《建军大业》、《人民的名义》、《湄公河行动》、《让子弹飞》、《满城尽带黄金甲》、《功夫瑜伽》等热门影片,《北平无战事》、《步步惊心》等热播电视剧,为万达电影院线、大地院线提供一揽子金融服务,支持其院线建设。

探索文化金融特色模式

在总行层面,北京银行成立文化金融领导小组,组长由董事长担任,主管公司业务行领导担任工作小组组长。在小企业事业部牵头全行文化金融推动的基础上,进一步成立文创金融事业总部,负责文化金融创新机制搭建、创新模式的探索及创新服务的落地,围绕文化金融形成全行业务推动与重点创新落地相结合的管理模式。

在分行层面,成立由一把手牵头的文化金融小组,并组建文化金融服务团队。支行层面,成立19家文创特色支行,成立雍和、大望路两家文创专营支行,形成专营组织架构、专项指标考核、专属业务范围、专职人员配备和单独绩效考核、单独权限设立、单独审批通道、单独额度匹配的“四专四单”配套支持政策。

同时,北京银行联动合作“驱动”,构建首都文化金融服务生态圈。2007年,北京银行与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年提供50亿元专项授信额度。

2010年,北京银行作为唯一一家股份制商业银行参与文化部牵头的文化产业投融资公共服务平台建设。

2014年,北京银行与北京市文资办签署战略合作协议,三年内为文化企业提供不少于800亿元意向性授信。

2015年,北京银行作为唯一一家金融机构与国家文化产业创新实验区签署战略合作协议,授信1000亿元并推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。分别在2010年和2017年,与市新闻出版和广电局签订两轮战略合作协议,授信金额从最初的100亿元提高到500亿元。2017年,为加大对文化与金融合作示范区合作,北京银行提供100亿元专项额度,支持示范区发展。

相较于传统企业来说,文创企业固定资产很少,土地和厂房多以租赁为主,“轻资产”特征明显,在传统银行信贷思维和模式下,获取贷款较难。

为缓解文创企业融资难问题,北京银行在深入市场调研的基础上,创新理念,通过发掘并利用文创企业可以衡量的无形资产价值,摆脱对有形资产的过分依赖,有效解决有形担保不足及财务报表经常亏损难题。

同时,按照企业不同成长阶段以及不同行业特点提供差异化服务,满足不同行业、不同发展阶段文创企业的融资需求:为初创期企业提供创业贷、文创信保贷、文创普惠贷等标准化普惠制产品,提高文创企业信贷可获得性;积极推动银政合作,通过风险补偿金等政府增信措施,扩大初创期企业融资额度。

为成长期企业提供“软件贷”、“智权贷”、“成长贷”、主动授信、应收账款质押等产品。为成熟期企业提供包括并购贷款、中小企业集合票据、产业基金、现金管理、理财、债券、私人银行等一揽子综合化金融服务。

近年来,由于《甄嬛传》、《伪装者》等电视作品不断创造影视作品收入奇迹,IP价格也随之水涨船高。从目前行业情况来看,BAT等行业巨头越来越重视IP的收集与开发。

据了解,此前一家销售收入近500万元,净利润-47万元的影视企业,有两部网络电影正待开发,项目从前期投入-拍摄-作品上线约有2至3年,投入时间长,流动资金出现缺口,有资金需求,企业期待为它提供300万元两年期流动资金贷款。

第一时间,北京银行结合市场需求,推出“文化IP通”产品,改变银行传统信贷以针对单一企业进行财务分析为主的风险判定理念,借鉴供应链金融理念,将关注重点放在项目质量和生产链上下游各方品质等方面,进而降低单一小微文创企业融资难度,实现信贷服务有效下沉。北京银行认为,该企业虽然实力不强,但是把握住了行业“风口”,提前对自有IP进行布局,未来发展前景良好。

此外,为进一步创新搭建专业平台,2010年全国首家文化创意金融服务专营机构——北京银行宣武门支行正式挂牌文化创意特色支行,开启了北京银行打造文创特色支行的创新发展之路。

截至2018年末,北京银行已先后设立中轴路、西单、月坛、朝外、清华园、上地等19家文化创意特色支行;并于2017年设立雍和、大望路两家文创专营支行。通过强化人才培训机制,高效审批时效以及科学的奖惩制度,鼓励经营单位积极开展文化金融业务,并结合地区特点形成自身优势。

支持城市副中心文化产业发展

2017年11月9日,北京银行城市副中心分行正式揭牌成立,这是城市副中心的第一家一级分行机构。城市副中心分行成立以来,始终秉承北京银行“真诚,所以信赖”的服务理念,坚持以支持城市副中心建设为核心,集中力量和资源,全面升级金融服务,全力为市级机关搬迁提供金融服务支持;助力城市副中心基础设施、公共服务、环境治理等重点领域发展;紧跟产业规划,推出符合文化产业需求的服务产品,助力“大运河文化带”建设;加大网点建设力度,完善对重点功能区域的金融服务覆盖。

2019年1月26日,“多方携手打造宋庄文创特色支行暨‘拓古铄今’首届北京银行宋庄画展”开幕式在北京银行宋庄支行举行。北京银行携手北京市文化科技融资租赁股份有限公司(以下简称“文科租赁”)、北京中小企业信用再担保有限公司(以下简称“再担保”)、北京国华文创融资担保有限公司(以下简称“国华文创”)共同打造城市副中心文创金融综合服务方案,积极助力城市副中心培育具有国际水准的文化产业链,推动城市副中心文化产业发展繁荣。

现场,北京银行与文科租赁、再担保、国华文创、通州区文促中心共同推出文创金融综合服务方案,五项举措支持城市副中心文化产业发展。

首先,合作打通文化企业贷款与租赁双向快车道。北京银行城市副中心分行与文科租赁、再担保、国华文创携手推出“文租贷”2.0。在互推机制下,将获得北京银行贷款的北京市中小微文化创意类企业推荐给文科租赁,文科租赁按照“速租通”产品给企业提供融资。

针对拥有独立工商注册的艺术家工作室以及文创企业法人机构,引入著作权、专利权等无形资产进行融资租赁,高度契合城市副中心特别是宋庄地区“轻资产、重创意”中小微文化企业和艺术家的融资需求。

其次,设立城市副中心区域内北京银行首家文创专营机构。开幕式上,正式揭牌成立北京银行宋庄支行文创特色支行,同时该支行还获得通州区文促中心颁发设立“北京市通州区文化创意产业金融服务机构”。这是北京银行在城市副中心区域内首家文创专营机构,是北京银行第一时间响应政策号召,助力宋庄打造具有国际影响的艺术创意小镇的切实举措。

宋庄文创特色支行将立足宋庄文化创意集聚区,辐射东部各文化产业集聚区,为文化企业提供专业化的金融服务。

第三,为艺术家量身打造综合金融服务,满足客户跨境采风、深造进修等一系列艺术需求,为文艺创作提供精准助力。

第四,搭建开放的文化金融合作平台,大力推动金融机构资源优势与艺术资源优势的有效整合,促进行业内的交流沟通,助力优秀艺术作品的传播,支持行业良性发展。

第五,推出面向艺术家的支持计划。据了解,北京银行城市副中心分行与专业机构合作,面向广大艺术家推出支持计划,一是打造画家工作室,邀请有需求的艺术家进驻使用,为其提供符合艺术创作需要的空间;二是打造艺术作品展示推广平台,利用北京银行宋庄文创特色支行的空间,打造具有一定专业条件的艺术展示空间,持续开办各类专业的艺术展览,在促进副中心文化发展、丰富文化生活的同时,助力艺术家的创造被更多百姓所了解,助力艺术家和文创企业的成长。(简宁)

编辑:刘春燕 主编:陈锋


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