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林晓金融观察:SWIFT只是工具 关键是美元

作者:林晓

来源:华夏时报

发布时间:2019-08-15 11:38:09

摘要:这样看来,国内很多人对于SWIFT的质疑就指错了对象,美国人之所以能垄断,不是因为SWIFT,而是因为美元,而SWIFT要在全球占据垄断,必须拥有美元,这是问题的本质。

林晓金融观察:SWIFT只是工具 关键是美元

林晓

最近在货币支付界有两点信息值得注意,一个是近日SWIFT宣布在北京成立全资中国法人机构;一个是上周末前央行行长周小川提出美国为首的采用以货币为基础的经济制裁的做法是现代经济的一大扭曲。

这两个事情之间有什么关联呢,且听笔者为你一一分析。

货币制裁

在上周末的一个公开会议上前央行行长周小川把美国为首的采用以货币为基础的经济制裁,比如对俄罗斯、伊朗、委内瑞拉等实行制裁,看作为当代经济的一大扭曲,因为这给全球市场资源配置和效率的衡量带来了很明显的扭曲。

周小川认为美国之所以能这么做,是基于他们对储备货币、对全球贸易投资交易货币,也就是对美元的控制。“凡是使用美元进行交易,不管是贸易还是投资,清算环节最终要走到美国,因此它肯定可以利用这种优势观察到你,同时可以对你进行制裁。另外,美国也在用不同的手段对于其它的全球交易信息系统进行监控。它借助了强势的地位,也有这个能力,也有其它科技手段进行监控。”

周小川表达的意思是美国政府基于其对美元的垄断,以美元为最核心的国际储备货币体系,在支付和清算环节对不合意的对方实施制裁。

目前国际上最重要的支付和清算系统就是SWIFT系统,美国自身有一个CHIPS系统,由21家美国银行持股的清算所支付公司运营,CHIPS与SWIFT系统联接,SWIFT体系的结算支付就以美元作为基础币种运行,这样美国就事实上控制了SWIFT系统。

“9·11事件”引发的反恐为美国控制SWIFT系统数据提供了理由和契机。美国“9·11”事件后,为了打击全球性恐怖主义,美国通过相关法案,要求SWIFT共享数据。根据相关法律,美国使用SWIFT数据来了解和控制恐怖组织的资金往来。这些做法确实起到了对恐怖组织资金进行监控作用,也增强了美国对SWIFT系统的控制力,也使得SWIFT成为美国对与其有冲突的国家进行经济制裁的重要重要武器。当然,美国控制SWIFT系统也成就了该系统在国际银行间跨行结算网络上的垄断地位。这引发一些人士对SWIFT的系统的质疑。

SWIFT设立北京子公司

不过SWIFT在中国政府显然是受欢迎的。

8月6日,环球银行金融电信协会(S.W.I.F.T. SCRL)正式在北京成立其全资中国法人机构。

SWIFT是一家全球性同业合作组织,SWIFT提供全世界金融数据传输、文件传输、直通处理STP、撮合、清算和净额支付服务、操作信息服务、软件服务、认证技术服务、客户培训和24小时技术支持。

作为国际上最重要的金融通信网络之一,通过该系统,可在全球范围内把原本互不往来的金融机构全部串联起来,进行信息交换。该系统主要提供通信服务,专为其成员金融机构传送同汇兑有关的各种信息。成员行接收到这种信息后,将其转送到相应的资金调拨系统或清算系统内,再由后者进行各种必要的资金转账处理。

SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户,覆盖200多个国家和地区。

在SWIFT北京子公司新闻发布会上,相关人士指出,这是人民币国际化的一个重要里程碑。人民币作为东亚大国的一个货币,正在搭乘中国经济转型的快车进一步融入国际金融体系,不过距离它应该有的地位还差之遥遥。

数据显示,从2009年底到2018年底,人民币国际化指数(RII)从0.02%增长到2.95%,几乎翻了147.5倍。但与美元同比相差17.6倍,与欧元相差8.7倍。

其实,人民币国际化不仅仅需要在外贸领域的汇兑结算中的使用占据分量,币值的稳定,金融市场的深度和广度,投融资便利,资本项目的逐步开放,更加重要的是要接入世界支付结算体系中,利用它们的力量,实现中国经济对外开放的目标,从这一点来讲,此次环球银行金融电信协会(SWIFT)在北京成立全资的中国法人机构,就显得意义极为重大。

SWIFT只是工具

这样看来,国内很多人对于SWIFT的质疑就指错了对象,美国人之所以能垄断,不是因为SWIFT,而是因为美元,而SWIFT要在全球占据垄断,必须拥有美元,这是问题的本质。

美元由于美国经济的发达和在世界经济体系的影响力,更由于历史上国际经济格局的变革以及地缘政治的演变而形成了目前的地位,这种情况在短期内不可能改变。

我们现在要做的是如何利用作为世界第二大经济体的地位,加快人民币市场化进程,改革金融体系中一些结构化的问题,打破贸易结算中的一些制度障碍,尤其要利用好SWIFT这样的国际结算体系,从而占据在国际金融体系话语权中的应有地位。

比如中国人民银行最近几年和IMF建设性的良性沟通就出现了良好的效果,IMF最近在测评人民币汇率后,宣布中国对人民币汇率不存在操控,这重重的給了一些短视的美国政客脸上重重一拳。笔者认为这是中国金融界最近今年最光彩的一役,让我们在国际道义上占据了主动权。这与最近几年央行跟IMF的良性沟通分不开。

因此,SWIFT只是一个工具,谁都可以利用,关键是要有一个务实的积极的开放的心态。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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