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中国进入“数字化财富管理”时代 凤凰金融加速布局

作者:王兮

来源:华夏时报

发布时间:2019-06-27 15:38:43

摘要:截至目前,凤凰金融为分布在中国、北美、东南亚等地超过1100万用户提供包括普惠金融、财富管理、全球业务等多类型的数字化金融服务。

中国进入“数字化财富管理”时代  凤凰金融加速布局

文/王兮

在线上支付,数字化技术的快速发展的背景之下,“数字财富管理”正在成为一种趋势。

6月25日,凤凰金融董事长兼首席执行官贺鑫在“2019海上丝绸之路(海南)金融高峰论坛暨财富管理海口论坛”上表示,“中国真正的数字财富管理发展空间很大。”

“科技重构了信任,也重塑了价值,更催生出了一个崭新的市场,它将会令传统的财富管理焕发新生,加速进入‘数字化财富管理’时代。”他还进一步指出。

不难看出,近年来,一些传统财富管理机构正在拥抱科技带来的变化,积极变革其业务。而包括凤凰金融在内的新型财富管理机构也通过数字化技术布局,取得了斐然的成绩,也赢得了一批忠实客户的认可和信赖。

据贺鑫介绍,截至目前,凤凰金融为分布在中国、北美、东南亚等地超过1100万用户提供包括普惠金融、财富管理、全球业务等多类型的数字化金融服务。

中国进入“数字化财富管理”时代  财富管理机构加速布局

相关数据显示,中国财富管理市场包括银行理财、公募基金、私募基金、券商资管、信托,线上理财等,总量加起来已经超过120万亿人民币。中国2018年身价超过百万美元的高净值人群数量超过348万,仅次于美国,位居世界第二。

而随着我国高净值人群越来越多,财富管理逐渐成为社会话题。

6月25日,贺鑫在“2019海上丝绸之路(海南)金融高峰论坛暨财富管理海口论坛”上则表示,但是,这种财富管理可预见性的需求激增,并不会证明客户在选择财富管理平台机构上保持不变。“现在是重新定义财富管理价值的时点,而这得益于革新技术、创新商业模式以及颠覆性品牌,在各行业,消费者正在改变消费习惯,包括地点、时间和购买方式,客户对数字技术及互联网的依赖正在不断加深。”

“财富管理行业也正在经历这一剧烈变革,为各类财富管理机构带来了众多挑战和机遇:从传统财富管理机构到创新的参与者,我们认为,财富管理行业将被重新定义。”他进一步指出。

与此同时,本报记者注意到,一些传统和新型财富管理机构均将数字化技术布局作为重中之重。

比如凤凰金融就自主研发了多项应用级产品,仅在财富管理服务领域就包括:全自动交易与资金存管系统、智能KYC系统、智能资产配置工具(凤凰真准)、智能金融资讯分析引擎、智能基金策略(魔镜智投)、智能语音客服系统、大数据风控系统等。其目前拥有核心高新技术专利15项,《计算机软件著作权登记证书》16项。

“随着大数据、人工智能、机器人流程自动化等数字技术在财富管理行业价值链上的具体应用,各项科技正在沿着价值链在前、中、后台各环节上对财富管理进行深刻的改造,财富管理机构对客户的理解深度、对产品的设计、对运营的把控方式也随之发生巨大变化。”贺鑫表示。

对此,贺鑫以用户分析及全生命周期服务为例进行了剖析。例如,在传统模式下,财富管理机构通过基本信息、风险偏好、财富管理的诉求等信息进行KYC(了解客户),并通过适当性原则,识别出合格投资人,匹配相应产品,但由于部分传统财富管理机构的KYC仅停留在满足监管层面,或是受制于自身的数据能力,因此难以获得准确的结果。数字财富管理能够通过大数据分析和人工智能算法,以数字化驱动分析用户画像和风险偏好,匹配最佳投资组合的产品配置比例,并对行情、市场情绪等多个维度数据进行不间断持续处理和建模分析,从而动态调整组合中的产品,提供“一键优化”的选项,在风控、画像、营销、体验等层面深度了解并契合用户需求等等。

而且,在行业趋势发生变化的当下,数字财富管理的参与者更需要重新审视存量客户,建立“全生命周期的价值管理体系”,从而深度经营客户。

“放眼全球,优秀的财富管理参与者往往拥有完备的客户价值管理体系,重视基于客户生命周期的长期财富规划,能够根据客户的不同属性推荐相关财富管理方案,以极为丰富的产品及组合方案满足客户在不同阶段的需求。而我们认为,客户价值管理体系的深度经营,也将很快被数字技术应用所驱动。”贺鑫表示。

他亦直言,“中国真正的数字财富管理发展空间很大。”科技重构了信任,也重塑了价值,更催生出了一个崭新的市场,它将会令传统的财富管理焕发新生,加速进入“数字化财富管理”时代。

以数字技术助力海口财富管理中心

“充分发挥金融支持自贸试验区建设的重要作用,出台金融领域的一揽子政策措施,以服务实体经济、促进贸易投融资便利化为出发点和落脚点,以制度创新为核心,大力推动自贸试验区金融开放创新。”去年,国务院印发的《中国(海南)自由贸易试验区总体方案》曾指出。

可见,金融创新已经成为海南自贸区(港)发展的底色。

海口市人民政府市长丁晖在上述会上指出,海口是海南自贸区港建设的重要金融聚集地,具有打造财富管理中心的天时、地利、人和的条件和基础。

贺鑫也表示,在“一带一路”和海南自由贸易区(港)建设的背景下,海口积极探索跨境投融资便利可行性,力争在区域内出现一批跨境投融资金融产品创新,培育一批本土高端财富管理机构的构想,是顺应时代所驱、恰逢其时。“我认为在充分整合好地缘优势与政策优势的基础上,找准在财富管理中心建设上的定位,海南自贸区未来想象空间无限。”

据悉,早在去年9月底,应海南省和海口市邀请,凤凰金融与海口市政府签订了战略合作备忘录;双方将在支持国家“一带一路”方针政策,促进特色自由贸易区建设方面全面合作。

“未来,我们将积极参与海南省自贸区(港)的金融服务业态建设与发展。”贺鑫坦言。

他亦指出,未来,凤凰金融将利用国际化视野、全球化资源与金融数字技术研发创新力,助力海口财富管理中心的建设,希望海口早日成为面向太平洋和印度洋地区领先的、新型高端财富管理聚集区,成为海南自贸区(港)建设与发展中的靓丽名片。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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