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信托贷款违规流入股市 华宝信托被罚210万

作者:刘陈希婷

来源:华夏时报

发布时间:2019-5-17 18:40:25

摘要:因违规发放信托贷款用于证券交易等多项行为,华宝信托有限责任公司(以下简称“华宝信托”)收到了银保监会上海监管局开具的相应罚单。

信托贷款违规流入股市 华宝信托被罚210万

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘陈希婷 北京报道

因违规发放信托贷款用于证券交易等多项行为,华宝信托有限责任公司(以下简称“华宝信托”)收到了银保监会上海监管局开具的相应罚单。

5月15日,上海银保监局公布行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2019〕14号)显示:2016年11月、2018年2月,华宝信托部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权;2017年8月,该公司开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2018年3月,该公司违规发放某信托贷款被用于证券交易。

上海银保监局表示,华宝信托的上述行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项、《银行与信托公司业务合作指引》第三十三条规定,决定对其责令改正,罚款共计210万元。

记者注意到,作出上述行政处罚的时间为2019年5月6日。

多款产品接连踩雷

实际上,华宝信托除了此次被上海银监局处罚外,近年来发行的多款信托产品也出现了风险。例如:

华宝金石长赢系列—铁狮门基金 1 号信托计划于2012年2月17日成立,募集规模3.3亿元。但截止2019年4月底,该信托计划才分配38%初始投资额,信托规模剩余2.046亿元。

而根据今年4月份两次信披显示,华宝慧盈5号—TJTF集团项目剩余本金1.257亿未还。对于未还款原因,华宝信托解释:因融资人和担保人TF集团正与国有资产管理公司协商债务重组。

此外,原本规模为9.72亿元的华宝宝智慧通集合资金信托计划也因贷款方北京市京南方装饰工程有限公司及其担保人发生违约,最终华宝信托只能通过司法竞拍标的股票拿回了6.27亿元。

据统计,目前华宝信托至少还有6个信托计划存在违约。然而记者发现,无论是华宝信托的固有资产还是管理的信托资产都热衷于在证券市场和金融机构间打转,但随着市场环境的变化,其也相继踩雷了泰合健康、金通灵、今飞凯达、哈空调、通达动力、步森股份等多家上市公司。

值得注意的是,在密集踩雷之后,华宝信托也加强了人事调整。据华宝信托官网显示,经公司2019年股东会第二次临时会议及第七届董事会第一次会议审议通过,选举朱永红、张轶、孔祥清、王明东、李磊、赵欣舸(独立董事)、廖海(独立董事)、张续超(独立董事)为公司第七届董事会董事,并选举朱永红为公司董事长。职工董事卢晓亮,由公司职工通过职工代表大会选举产生。公司董事报告期内累计变更超过50%。

公允值亏损加剧

公开信息显示,华宝信托为中国宝武集团控股的信托公司,位列集团产业金融板块。目前该板块包括社会财富管理、产业基金、供应链金融、资产管理4块,中国宝武集团在发展目标中提出,到2020年,产业金融板块力争实现管理资产规模超万亿,利润过百亿;规划期内,积极引入战略投资者优化股权结构,进行混合所有制改革,借助社会资本和资源来提高金融板块竞争力,最终实现上市的目标;规划期内,完成两家财务公司整合。

截至2018年底,中国宝武钢铁集团有限公司持有华宝信托98%的股份,浙江省舟山市财政局持有其2%股份。

年报显示,2018年华宝信托实现营业收入23.13亿元,同比下降4.14%;实现净利润12.78亿元,同比下降1.99%。截止2018年底,华宝信托管理的信托资产规模为5348亿元,较2017年5956亿元下降10.21%,其中固有资产125.79亿元,较2017年127.85亿元下降1.61%。

从华宝信托固有资产构成来看,货币资产占总资产比例为9.61%,贷款及应收款占0.64%,交易性金融资产占10.46%,可供出售金融资产占40.81%,长期股权投资占7.73%,其他资产占30.75%。记者注意到,虽然华宝信托去年可供出售金融资产大幅减少了24.25亿元,但与之相对应的公允值变动损益却为-6022.95万元,较期初下降203.92%。

除此之外,华宝信托还大幅增加了以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产。数据显示,截至2018年末,该项金融资产为21.25亿元,较期初增长了127.03%。但体现在利润表上,其报告期内的公允价值变动损益却为-4799.44万元,较期初下降了210.29%。

事实上,对于变幻莫测的市场环境,华宝信托也有着清醒的判断,其在年报中讲到,2018年初以来外部宏观环境较为复杂,资本市场面临较大的压力,上证综指、中小板指数、创业板指数均呈现下跌走势,而代表中小市值的中小板及创业板指数走势在期间更是创下近三年的低点,表现比较弱势。

对此,记者也就为何公司会在逆市中还要押注更多筹码,向华宝信托发去了采访提纲,但对方并未予以答复。至于投资者关心的还有多少产品存在上述的违规情形,更不得而知。

责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

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