热门标签

首页金融正文

前信用社主任违规放贷 岳阳农商行790万涉案贷款难收回

作者:王仲琦 冯樱子

来源:华夏时报

发布时间:2019-5-6 16:51:34

摘要:黎职文为偿还到期债务和资金周转,采取伪造贷款资料等方式,向许市信用社申请贷款共790万,许市信用社主任孙国文利用职务便利,对上述贷款予以审批发放,造成790万不能收回。

前信用社主任违规放贷 岳阳农商行790万涉案贷款难收回

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王仲琦 冯樱子 北京报道

岳阳农商行成立不足3年,前身为岳阳市君山区农村信用合作联社等。在该行成立之前的1年多时间里,被告人黎职文为偿还到期债务和资金周转,采取伪造贷款资料,拉人头借名贷款的方式,向岳阳市君山区农村信用合作联社许市信用社(现为湖南岳阳农村商业银行许市支行)申请贷款35笔,共计790万元,许市信用社主任孙国文利用职务便利,对上述申请的贷款均予以审批发放,造成损失790万元逾期不能收回。

日前,裁判文书网发布的湖南省岳阳市君山区人民法院刑事判决书显示,黎职文因犯骗取贷款罪,法院一审对其判处有期徒刑4年10个月,并处罚金人民币5万元;原信用社主任孙国文另案处理。

目前,岳阳农商行如何收回原岳阳市君山区农村信用合作联社许市信用社被骗的790万贷款?《华夏时报》记者曾致电岳阳农商行,但该行相关工作人员以“不知道”为由,拒绝了本报记者的采访要求。

判决书显示,岳阳市君山区人民法院审理查明,2009年左右,黎职文与孙国文经人介绍相识。2014年11月,黎职文因需要资金周转,便找到时任原岳阳市君山区农村信用合作联社许市信用社(下称许市信用社)主任孙国文帮忙放贷。孙国文同意后,告诉黎职文贷款需要的资料,还需要贷款人和担保人,只要黎职文准备好,他就可以放贷。

2014年11月17日,黎职文根据孙国文告诉他的贷款流程,通过尹某找来刘某等三人,按照贷款人和担保人分工明确,向许市信用社共申请贷款100万元。随后,这笔100万元贷款由孙国文呈报君山信用联社后审批发放。2015年4月30日,黎职文如法炮制,找来汪某等多人,仍然以拉人头借名贷款的方式,向许市信用社申请贷款100万元,这笔贷款后经孙国文审批发放。

2016年8月16日,也就是岳阳农商行成立前一个月,黎职文和孙国文仍在骗贷作案。二人沿用着的套路依然是黎职文拉来“人头”,向许市信用社申请贷款,再由孙国文在第一责任人签名后予以发放。只是贷款金额不同,这次是贷款20万。

证人万某等人的证言显示,孙国文于2014年9月到许市信用社任主任,之后通过个人保证担保贷款的方式向黎职文找来的人违规发放了贷款,贷款基本由黎职文使用,孙国文知情。在发放贷款时信贷审批小组的成员只是签字,走个流程。

2016年9月8日,湖南银监局236号文批复了湖南岳阳农村商业银行股份有限公司及其辖内53家分支机构开业,该行开业的同时,岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社、岳阳市云溪区农村信用合作联社、岳阳市君山区农村信用合作联社及所辖农村信用社(分社、储蓄所)自行终止,债权债务由该行及其辖内分支机构承接。同时,许市信用社也变更为湖南岳阳农村商业银行股份有限公司许市支行。

随着岳阳农商行的成立,这起骗贷案也浮出水面。2017年11月1日,公安机关根据岳阳农商行的报案,在长沙市建新西路中国平安保险公司将黎职文抓获归案。经查,涉案35笔贷款担保财产的信息查询结果,证明担保财产的资料均存在虚假伪造情况。

据黎职文供述,2014年他在外投资缺少资金,要孙国文帮他在投资公司借款1000万余元。为偿还借款,黎职文与孙国文商量以拉人头贷款的方式偿还借款,之后他找人帮忙在许市信用社申请贷款,共贷了1150万元,其中750万元由孙国文还给了投资公司,另400万元他使用了。

而孙国文的证言显示,他在2014年至2016年任许市信用社主任时,他为黎职文放贷75笔,共计16097999元。另外,黎职文要他以他的名义在投资公司借钱,之后投资公司找他还钱时,他用借名贷款的方式偿还了借款750万元及高额利息,还有几百万元由黎职文个人使用。

法院认为,被告人黎职文与孙国文合谋,通过借名方式向许市信用社申请贷款,孙国文利用职务便利对申请的贷款违法审批,导致许市信用社放贷的790万元逾期不能收回,黎职文和孙国文共同实施了骗取贷款的犯罪行为,应对涉案的790万元承担责任。

法院一审判决:黎职文犯骗取贷款罪,判处有期徒刑4年10个月,并处罚金5万元;责令被告人黎职文和孙国文共同退赔涉案贷款人民币790万元;对孙国文的违法行为另案处理。

虽然黎职文已经受到法律的制裁,但这起骗贷案并没有完全终结。岳阳市君山区人民法院认为,从现有的证据来看,侦查机关对犯罪所涉贷款的实际控制人、资金去向和使用情况未完全查明,可能存在侵害金融机构资产所有权情形。对此,本报将持续关注该案的进展。

责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

(0)收藏(0)

评论

水皮杂谈