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走稳健高质量差异化竞争之路 北京银行荣登世界最佳银行榜

作者:王兆寰

来源:华夏时报

发布时间:2019-3-22 20:02:06

摘要:过去10年,全球银行业经历了巨变。并购、利率、数字银行的发展如同旋风一样席卷了银行业。要适应快速变化的环境,站稳圈中“C位”,这对银行来说是一大挑战。

走稳健高质量差异化竞争之路   北京银行荣登世界最佳银行榜

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兆寰 北京报道

过去10年,全球银行业经历了巨变。并购、利率、数字银行的发展如同旋风一样席卷了银行业。要适应快速变化的环境,站稳圈中“C位”,这对银行来说是一大挑战。

作为一家在市场化改革大潮中孕育而生的中小银行,北京银行快速适应银行业开放形势,不仅实现了稳定健康的高质量发展,更走出了一条独具“京味”的差异化竞争道路。在最近公布的福布斯世界最佳银行榜中,北京银行实力上榜。

世界级认可

《福布斯》是以金融、工业、投资和营销等为主要内容的美国商业杂志,由其制作并发布的各类排行榜在全球具有较高知名度。此次与市场研究机构Statista合作,首次推出以客户满意度为重要考量因素的“世界最佳银行榜”(World’s Best Banks)。

据了解,Statista在全球调研了超过4万名客户,对超过20个国家的最佳银行进行评估后,基于总体推荐和满意度,以及5个具体维度(信任、条款、客户服务、数字化服务、财务顾问),最终在每个国家之中评出了5到60家最佳银行。

其中,中国有17家银行机构入选,除国有大行与全国性股份制商业银行外,北京银行凭借较高客户满意度脱颖而出,成功上榜。

之所以能够得到世界级的认可,与北京银行成立23年来始终坚持市场化竞争,积极融入对外开放新潮流不无关系。

2005年3月25日,在时任北京市市长王岐山等领导见证下,北京银行与荷兰国际集团(ING)及国际金融公司(IFC)签署股份认购和战略合作伙伴协议,拉开了北京银行参与国际化合作的序幕。入资后ING成为北京银行第一大股东,并分别于2010年、2015年两次续签战略合作协议,不断强化双方长期合作关系。

13年来,双方在公司治理、风险管理、技术援助、产品创新、人才培养等各个领域,开展了全面、深入、务实的战略合作,实现了中外资本、文化、理念、机制、技术的全方位融合。ING不仅获得了丰厚的投资回报,而且极大地提升了在中国的市场影响力,真正实现了与北京银行的互利共赢。

在此次“世界最佳银行榜”评比中,北京银行股东方ING集团在澳大利亚、奥地利、比利时、法国、德国、意大利、波兰、西班牙等8个国家评分颇高(该行在13个国家有零售业务),获得一致好评。上榜者中,只有2家银行在超过5个国家被评为最佳银行。

特色业务服务首都

对外,北京银行积极探索中小银行国际化发展模式,见证并书写了中小银行开放合作的新篇章。对内,北京银行更是走出了一条差异化竞争、涅槃重生的道路,通过科技金融、文化金融、绿色金融、普惠金融等一连串的“京行”特色业务,成为服务首都实体经济的中流砥柱。

在科技金融方面,北京银行获得了多项第一,“第一家成立以中关村科技园区命名的支行,第一家设立中关村科技园区管理部,第一家在中关村科技园区设立专业化的中小企业服务中心,第一家设立科技型中小企业信贷专营支行”。这一系列科技金融成果,历历在目。

在文化金融方面,北京银行从首家将文化金融提升至战略定位,到推出专属产品“创意贷”;从首家创新版权质押打包贷款模式,到首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”,过去十几年来,作为银行业中最先提出“文化金融”服务理念的先行者,创造了诸多令人瞩目的行业第一,是中国文化金融领域当之无愧的先行者、排头兵。

在普惠金融方面,从持续推进农村金融建设,到落地北京市首单农村承包土地经营权抵押贷款,从发布“农权贷”“农旅贷”等特色产品,到全面升级“富民直通车”服务体系,在京津冀区域设立300余家金融服务站,累计发放涉农贷款150亿元,惠及4万余农户,北京银行在责任与担当中打造了“普惠金融”的亮丽品牌。

在绿色金融方面,长期以来,北京银行信贷投放重点支持节能环保领域,并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放,支持了大量合同能源管理(EMCO)项目和中小节能服务公司,推出了专业性的“节能贷”产品体系,携手国际金融公司(IFC)启动了中国节能减排融资项目(CHUEE项目贷款),引入节能减排项目损失分担机制,成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行。

数据显示,2018年前三季度,北京银行资产总额达到2.53万亿元,较年初增长8.71%;营业收入411.17亿元,同比增长5.93%;净利润166.91亿元,同比增长6.82%;利息净收入329.44亿元,同比增长13.46%;成本收入比23.34%,管理效率继续保持行业优秀水平。

值得注意的是,在快速发展的同时,北京银行资产质量持续向好。不良贷款率降至1.23%,拨备覆盖率278.08%,拨贷比3.42%,核心一级资本充足率水平较半年末提升12个BP,资本充足水平稳步提升。

助力首都经济建设

作为以“北京”命名的银行,北京银行始终将服务首都建设作为首要战略定位之一,聚焦首都城市总体规划实施和实体经济发展重点领域,不断加大资源投入、持续优化金融服务供给,累计为首都超过12万家中小微企业提供优质金融服务,北京地区每4家小微企业就有1家是北京银行的客户,带动就业数百万人。

北京银行先后贷款支持了平安大街、两广路改造,四环路、京昌高速路、东直门交通枢纽、地铁九号线、京石二通道、京台高速等一大批重点基础设施项目建设;独家承办2000万北京市民医保结算,为2000万零售客户提供涵盖支付、结算、存款、理财等在内的一揽子个人金融服务。

另外,北京银行全力服务城市副中心建设,并高质量服务京津冀协同发展,在京津冀三地设立超过300家经营网点,构建“一体两翼、三地协同”的服务网络,为京津冀协同发展累计提供各类融资支持超过1万亿元,为京津冀地区金融资源优化配置、金融生态稳定、实体经济发展做出了突出贡献。

与此同时,北京银行全力服务国家发展战略,主动融入“一带一路”建设。紧密围绕首都“四个中心”战略定位,全力打造特色金融服务。

第一,全力服务首都重大国际盛会。圆满完成“中非合作论坛”北京峰会、全国及北京市两会等重大政治活动安全稳定和服务保障工作;全力支持2019年北京世园会和2022年冬奥会配套建设项目。

第二,全力服务全国文化中心建设。北京银行是国内最早服务文化创意产业的金融机构,成立首家银行系文化创客中心,为创业创新型文化企业构建线上线下服务空间。

2018年,北京银行入驻国家文化产业创新实验区文化金融服务中心,两次获得北京市文创产业“投贷奖”500万元最高奖励,融资支持《红海行动》及平昌冬奥会“北京8分钟”等精品力作,目前已累计为6500余户文创企业提供资金近2500亿元,文化金融贷款余额708亿元,北京地区文化金融市场份额连续11年位居第一。

第三,全力服务全国科技创新中心建设。北京银行成功中标北京市科技创新基金托管行;率先设立总行级科技金融创新中心,发布“前沿科技贷”,未来3年对原始创新、前沿技术等科创企业授信超300家、信贷投放超100亿元。

目前,累计为2.5万家科技型中小企业提供信贷超5000亿元,科技金融贷款余额1454亿元,服务中关村示范区超过60%的高新企业。

第四,全力服务国际交往中心建设。北京银行深化与荷兰等国国际金融公司合作交流,打造首都金融业对外开放的新亮点。

编辑:刘春燕 主编:陈锋


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