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两任董事长先后被查 新帅上任8个月,恒丰银行被罚14次罚款近1400万

作者:王仲琦 冯樱子

来源:华夏时报

发布时间:2019-1-2 16:55:36

摘要:2018年12月27日,恒丰银行昆明分行因违反征信管理规定,被中国人民银行昆明中心支行处50万元罚款,对相关责任人共处65万元罚款。

两任董事长先后被查 新帅上任8个月,恒丰银行被罚14次罚款近1400万

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王仲琦 冯樱子北京报道

2018年12月27日,恒丰银行昆明分行因违反征信管理规定,被中国人民银行昆明中心支行处50万元罚款,对相关责任人共处65万元罚款。

恒丰银行曾经因为两任董事长先后被查、内部管理乱象丛生震动业内。案发后,监管层和当地政府对该行进行了大刀阔斧的人事调整,2018年4月26日,恒丰银行官网发布公告,陈颖当选恒丰银行董事、董事长。8月27日,中国银保监会核准陈颖的任职资格。

陈颖作为恒丰银行的新帅被寄予厚望。现年48岁的陈颖曾在银监会国际部、监管一部(负责大型银行监管)工作,负责新巴塞尔协议在中国银行业的实施监管工作,是中国新资本协议实施研究与规制小组成员,于2015年3月任中国银监会青岛监管局党委书记、局长,2016年5月任中国银监会山东监管局党委书记、局长。

业内人士普遍认为,陈颖在金融监管方面有丰富的经验,而且对金融风险合规、服务实体经济及产品创新等领域非常重视。

值得关注的是,恒丰银行换帅8个多月来,已经被监管部门处罚14次,罚款1385.4万元。对此,该行回复《华夏时报》记者称:“我行将持续优化部门和员工的考核激励与问责体系,增强全行上下合规经营意识,积极营造主动合规、人人合规的氛围。”

14张罚单近1400万罚款

在银保监会核准任职资格前,陈颖已经开始恒丰银行的工作。该行官网显示,2018年5月29日,陈颖以恒丰银行临时党委书记、拟任董事长的身份到成都分行调研,并讲话强调“要强化依法合规理念,将合规贯穿到经营管理的各方面、全过程,坚决杜绝违法违规行为”。

然而,这位恒丰银行新掌门的话音未落,罚单已经纷至沓来。

5月8日恒丰银行股份有限公司烟台分行因“违法违规办理商业承兑汇票转贴现业务”,被中国银监会烟台监管分局罚款150万元。

6月5日,恒丰银行所属3家分行同时遭到处罚。恒丰银行泉州分行因不正当吸收存款、贷款用途审查及贷后跟踪未尽职、转贴现资金未转入合规账户、违规为非保本理财产品承诺保本收益等,被福建银监局处以280万罚款,恒丰银行泉州分行副行长林明被其处以警告。恒丰银行福州分行因授信调查未尽职,被福建银监局处以40万元罚款。同一天,该行重庆巴南支行存在违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票、采取不正当手段违规发放贷款的违法违规事实,被巴南监管分局依法罚款80万元。

8月1日,恒丰银行西安分行因为未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告,违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,中国人民银行西安分行依法对相关责任人处以8万元罚款,对恒丰银行西安分行处以105万元罚款。

8月16日,国家外汇管理局网站发布《国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报》,其中恒丰银行温州分行未按规定尽职审核转口贸易真实性,凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务,被处以罚没款146.4万元。

8月29日,中国银保监会网站公布的行政处罚决定书显示,恒丰银行聊城分行因存在银行承兑汇票贴现资金回流出票人账户用作开立银行承兑汇票保证金的违法违规事实,被聊城监管分局处以35万元罚款。仅仅过了不到20天,这家分行因为银行承兑汇票业务贸易背景审查不严格、违规办理银行承兑汇票业务,再次被聊城监管分局罚款35万元。

10月11日,恒丰银行绍兴支行也被中国银保监会绍兴监管分局处罚。该支行因内控管理不审慎、企业信贷资金用途管理不到位等违法违规事实。绍兴监管分局对恒丰银行绍兴支行罚款75万元。

10月31日,人民银行青岛中心支行公布的政处罚信息现实,恒丰银行青岛分行因“未按规定建立反洗钱内控制度,未按规定履行客户身份识别义务,未按照规定报送可疑交易”等案由,被人民银行青岛市中心支行处以90万元罚款,对相关责任人处罚8.5万元。

11月19日,中国人民银行滨州市中心支行发布行政处罚决定书,恒丰银行滨州分行因“未按规定履行客户身份识别义务”,被处40万元罚款,并对1名相关责任人员处以1万元罚款。

临近2018年岁末,恒丰银行收到的罚单更是密集,仅12月便接到3张罚单。

12月11日,中国人民银行重庆营业管理部公布的行政处罚信息公示表显示,恒丰银行重庆分行因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款96万元,并对相关责任人员共处以罚款3万元。

12月17日,因恒丰银行上海分行违反《征信业管理条例》和《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》,被中国人民银行上海分行处以163万元罚款。

12月27日,中国人民银行昆明中心支行网站公布的行政处罚决定书显示,恒丰银行昆明分行存在违反征信管理规定的行为,被处以50万元罚款,对相关责任人共处65万元罚款。

两任董事长接连被查

恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一,其前身为烟台住房储蓄银行,2003年改制为恒丰银行。该行官网显示,截至2017年末,恒丰银行在青岛、济南、南京、杭州、成都、重庆、烟台、福州、昆明、西安、宁波、北京、上海、郑州、长沙、武汉等地设有16家一级分行、2家总行直属分行,分支机构总数334家;另外还发起设立了5家村镇银行。

近年,排在12家全国性股份制银行队尾的恒丰银行规模不大但“名声”不小。从40亿“刚兑门”到踩雷“侨兴债”,从高管内斗到私分公款之谜,恒丰银行一直处于舆论的旋涡之中,而最引人注目的是该行两任董事长先后被查。

姜喜运掌舵恒丰银行多年,他从恒丰银行前身--烟台住房储蓄银行时期开始,历任副行长、行长、党组书记。2003年,姜喜运组织领导烟台住房储蓄银行整体更名改制为恒丰银行,该行也成为当时全国第11家股份制商业银行;其后任恒丰银行党委书记、董事长;2013年底,63岁的姜喜运到龄退休;2014年10月姜喜运被查,3个月后的2015年1月15日被开除党籍。

时隔近4年后,姜喜运案一审公开审理。2018年7月17日到20日,山东省烟台市中级人民法院一审公开开庭审理恒丰银行原董事长姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账簿一案。检方指控姜喜运转移银行股份7.5亿元、受贿超6000万元等多项违法行为。检方表示,应当以贪污罪、受贿罪、违规出具金融票证罪、故意销毁会计凭证及会计账簿罪追究姜喜运的刑事责任,休庭后姜喜运一案将择期宣判。

在2013年姜喜运退休后,蔡国华出任恒丰银行董事长。此前,蔡国华为烟台分管国资的副市长,也是恒丰银行的主管上级领导。2017年11月28日,山东省委宣布,恒丰银行现任党委书记、董事长蔡国华涉嫌严重违纪违法,正在接受组织调查;恒丰银行纪委书记、原烟台市纪委副书记王晓森被免职,配合调查。同时,山东省政府秘书长王华出任恒丰银行临时党委书记;中国银行山东省分行党委书记、行长王锡峰拟任行长,山东省公安厅副厅长王金城出任该行副书记。

目前,恒丰银行已经形成了陈颖为董事长、王锡峰为行长的新领导班子。在不到4年时间,恒丰银行两任董事长连续被查,声誉风险的消化和内部管理制度的加强,是摆在恒丰银行新领导班子面前亟待解决的问题。

该行在回复本报记者时表示,恒丰银行在以党委书记、董事长陈颖同志为班长的领导班子带领下,以保稳定、防风险、促发展为主线,以“一年打基础、两年树形象、三年大发展”为目标,以“做牢基础、做实主业、做强本土、做大零售、做细成本”为导向,通过落实“打基础、建机制、防风险、调结构、降成本、增效益”经营方针,全力促进恒丰银行回归本源、缩表瘦身、提质增效。

责任编辑:孟俊莲

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