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被央行罚没2473万元 杉德支付回应:全力整改

作者:朱丹丹

来源:华夏时报

发布时间:2018-10-15 10:03:40

摘要:央行上海分行对杉德支付给予警告,并没收违法所得668.35万元,处以罚款1804.98万元,合计罚没金额2473.33万元,同时对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。银生宝则被给予警告,没收违法所得227.68万元,并处以罚款260.30万元,罚没合计487.98万元。

被央行罚没2473万元 杉德支付回应:全力整改

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 朱丹丹 北京报道

支付行业又现巨额罚单!

10月12日,因违反支付业务规定,央行上海分行公布了对杉德支付网络服务发展有限公司(下称“杉德支付”)与上海银生宝电子支付服务有限公司(简称“银生宝”)的处罚信息,两家支付公司合计遭罚约3000万元。

具体来说,央行上海分行对杉德支付给予警告,并没收违法所得668.35万元,处以罚款1804.98万元,合计罚没金额2473.33万元,同时对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。银生宝则被给予警告,没收违法所得227.68万元,并处以罚款260.30万元,罚没合计487.98万元。对该公司相关责任人员给予警告并处以罚款。

对此,杉德支付发布了《就中国人民银行行政处罚公示的相关说明》(简称“说明”)称,针对本次行政处罚,杉德支付表示坚决支持、深刻认识、全力整改。

“针对本次处罚涉及的银行卡收单、互联网支付业务,杉德支付将通过加强全员合规培训、加大代理商和商户管理力度、加强责任追究、系统升级等多种方式优化内部管理流程,确保整改工作效果,并将在前期整改基础上,举一反三,详细研究部署在后续业务开展过程中进一步防范合规风险。”上述说明还进一步指出。

与此同时,本报记者注意到,杉德支付已多次收到罚单。

比如2017年3月15日,杉德电子因违反支付结算管理规定被央行福州中心支行警告,没收违法所得4000元,并罚款59万元;2017年9月5日,因违反支付业务规定被央行上海分行罚款人民币近120万元;2017年12月,其黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款等等。

值得一提是,此前杉德支付还陷入“二清”风波,其办公场所大楼遭遇各地商户围堵,一时之间引起业内高度关注。

对此,杉德支付当时也发布了《情况通报》指出,“经调查,本次聚集的人员为诺漫斯电子商务(深圳)股份有限公司(以下简称“诺漫斯”)的理财投资人。”诺漫斯违规利用pos机具开展理财活动,通过其在内的多家第三方支付机构接入银联pos网络。

据悉,诺漫斯于2017年5月与杉德支付签署特约商户合作协议。

不过,今年年初,二清机构“诺漫斯”被爆出频繁出现大面积刷卡后钱不到账的现象,随后更是人走楼空。而杉德支付被疑默许诺漫斯违规二清,所以不少商户要求杉德支付给予合理说法,并帮助寻回钱款。

杉德支付当时亦进一步指出,2017年在对诺漫斯终端进行实地巡检时,发现部分终端机涉嫌私自移机的情况。因此,其于2017年12月28日开始逐步关停该诺漫斯申请终端的交易权限。而诺漫斯的银行卡刷卡交易被关停后,资金链断裂,无法兑现投资人留存在公司账户内的资金,但是为了掩盖其无法兑现资金的事实,诺漫斯向投资人谎称,刷卡资金被第三方支付机构冻结。……诺漫斯组织并煽动了投资人到第三方支付机构闹事,以达到其不可告人的目的……。

资料显示,杉德支付成立于2011年6月14日,注册资本为3.42801亿元;在2011年12月22日获得支付牌照,在上海市、北京市、浙江省、江苏省等4地开展预付卡发行与受理业务。 2016年8月12日,杉德支付顺利通过支付牌照续展,并合并了杉德电子商务服务有限公司,承接其支付业务,新增了互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、银行卡收单(全国)等三项支付业务类型。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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