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“有形无形”两手抓 中国财富市场发生质变下诺亚财富践行投资者教育

作者:胡金华

来源:华夏时报

发布时间:2018-9-13 20:14:49

摘要:随着中国经济新常态的延续,国内的财富管理市场也在发生着深刻的变化,进入2018年,无论是资本市场还是互联网金融领域,也都发生了诸多不可预测的风险事件,《华夏时报》了解到,投资者教育已经成为第三方财富管理机构的重中之重。

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 胡金华 上海报道

随着中国经济新常态的延续,国内的财富管理市场也在发生着深刻的变化,进入2018年,无论是资本市场还是互联网金融领域,也都发生了诸多不可预测的风险事件,《华夏时报》了解到,投资者教育已经成为第三方财富管理机构的重中之重。

8月29日,国内首家纽交所上市的财富管理公司-------诺亚控股(NOAH发布了2018年上半年财报。根据这份财报显示,其上半年集团销售净收入16.29亿元,同比增长14.6%;归属于股东的非GAAP净利润5.09亿元,同比增长9.7%。在国内经济面临深刻转型的当口,这一份成绩来之不易。

在诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波看来,敬畏市场、顺应市场、控制风险、合规经营永远是诺亚的立身之本。自2003年成立至今,经历过几轮经济周期的洗礼,中国市场不缺明星,缺的是寿星。诺亚下一阶段的经营策略,一是继续提升服务全球高净值客户的能力,通过全球综合服务保持与客户的多维度关系;二是继续坚持投资者教育,线上和线下同步进行;三是持续提升产品和客户品质,全面加强风险管理和合规意识,建立新的更深的护城河。

值得关注的是,诺亚财富投资者教育已经持续开展了三年时间,无论是在有形的财富市场还是无形的财富观念方面,诺亚财富已经走在市场前端。

财富市场正在发生质变

根据相关数据显示,截止到到2017年末,2017年中国私人财富市场规模已达到188万亿元,高净值人群有197万人,年复合增长率保持在20%以上。事实上,在过去的十年中,高净值人群规模已经翻了三番。

“这些高净值客户多为富一代、富二代的创富阶层,他们具有做大做强企业的意愿,强烈关注新的投资创富机会。他们对经济周期、金融投资、财富传承、税收保险密切关注,对这些领域的知识学习是刚需。对于中国企业家的成长需求,应该有机构去提供相应的定制服务,在第一时间给予最专业的帮助和建议。而所谓财富,实际上与人的智慧如影随形,假如你没有智慧,短期拥有过的财富也会很快消失。”汪静波指出。

据了解,在有形财富方面, 诺亚不仅仅帮助客户做投资,也让客户理解诺亚为什么这么投资。在过去的一季度里,诺亚财富下设的以诺教育总共开设了海内外课程近40场,覆盖客户四千余人,举办了各类投资者教育活动,包括诺亚大学、PE研习社、公开市场研习社、信托研习社等。此外,公开课“知行堂”也累计举办13场,人数近3000人。通过学习的方式让客户更深度地了解不同资产类别的专业知识,提升客户对于金融产品的理解和判断能力。

除了各种有深度的财富课程外,今年以来,诺亚已组织举办了14场各类峰会和原则论坛,邀请到包括KKR的全球总裁Joe BAE、凯雷投资集团联席CEO Kewsong Lee、任志强、俞敏洪、单霁翔、曹慰德、马静芬、江南春、陆挺等在内的几十位海内外重磅大咖,覆盖了包括地产、PE、公开市场、海外市场等多个领域。

在布局线下活动的同时,诺亚也在线上课程方面不断深耕,自2017下半年开始,诺亚相继在喜马拉雅、腾讯财经等互联网知识平台上推出精品课程《经济学家夏春的投资必修课》、《金牌投资人》、《酷基金》等视频和音频节目,获得业界的大量关注和一致好评。

通过这些课程的安排让客户了解系统的财富管理知识,建立金融投资、理财规划的完整框架。此外,由于诺亚有很多的客户是企业家,为了使事业更上一层楼,最重要的就是开拓视野。基于这一诉求,诺亚开展了一系列游学活动,带领企业家前往世界各国做企业参访。

今年以来,诺亚已累计举办了包括以色列创新文化之旅,日本企业王道经营探索之旅,欧洲隐形冠军、德国超级制造和沃顿财富传承和巴菲特股东大会等精品游学活动,帮助企业家突破认知的瓶颈,提供破局之法。

而在无形财富领域,包括价值观的传承、亲子关系的培育、心灵的成长和成熟等也成为诺亚财富加强投资者教育的重要手段。

早在2013年,诺亚就在与福布斯联合调研联合发布针对企业家群体的《幸福指数白皮书》中,指出“财富并非是幸福的第一要素,尤其是对已经达到财富自由的人群。相反,家庭、婚姻、子女关系、自我实现等非物质追求,是幸福的重要来源”。

心灵成长、心智成熟一直被诺亚奉为圭臬,诺亚希望以人文熏陶、阅览世界的博雅教育为客户提供各种无形财富。今年以来,以诺教育已经累计推出了包括冰岛极地探索之旅、以诺动力、厚重山西等多场心灵探索之旅。

“富有不单只是物质,更重要的是心灵的富有,内心的丰盛,内外合一。我们希望服务的客户和合作伙伴有正确的价值观、有爱、有责任感、追求认知不断的提升和心灵的成长成熟。”诺亚财富首席市场观章嘉玉指出。

为什么要做投资者教育

记者了解到,此前中国证监会投资者保护局副局长黄明表示,保护好投资者特别是中小投资者的合法权益,加快形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者权益得到充分保护的资本市场,是推动高质量发展、建设现代化经济体系的重要保障,也是监管工作的初心和使命。下一步,证监会将继续深入学习贯彻党的十九大精神,进一步推进投资者保护工作的开展,主要措施包括严格落实适当性管理的要求,加强投资者教育基地建设、组织投资者保护专项活动、推动投资者教育纳入国民教育等。

而在汪静波看来,中国面临巨大的市场机会,中国资本市场正在发生一个质变,这个质变是超越过去20年、30年的政策,代表未来的新的方向。

如果中国目前实施政策可以长期地持续和推进下去,中国是真正可以期待超越美国的开始,中国14亿人口的消费力量全世界都不能低估。

而参与其中的每一个投资者,都要懂得和了解未来中国的财富投资者机会。诺亚财富从过去到现在,一直在帮助客户做投资,也让客户理解为什么这么投资,诺亚财富所设立的课程就是让客户了解系统的财富管理知识,建立金融投资、理财规划的完整框架。

“从客户层面来说,线下客户的深度沟通,线上客户活动、客户教育等方式都让我们与客户建立了多重连接。通过超级面对面、信托万里行、走进香港/美国等活动,加深了与客户的粘性,让我们从细微处了解客户的个性化需求。以诺教育则继续通过专业课程帮助客户建立自己的投资理念,服务于高端客户的个性化需求。这些努力都帮助我们真正实现从产品驱动升级为综合服务驱动。”章嘉玉指出。

编辑:张赛

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