外汇违法处罚力度不断加大 外汇局通报23起典型案件罚款8235万 涉及交通等8家银行

实习记者 孙梦 华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 朱丹丹 北京报道

2018年以来，国家外汇管理局（简称“外汇局”）对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度。

8月31日，外汇局根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(国务院令第492号)等相关规定对23起典型外汇违规案件做出通报，其中涉及中国银行、民生银行、交通银行、工商银行等8家银行，9家公司机构，6起个人外汇违规案件。涉及罚没总金额达8235.14万元人民币。

对此，国际金融问题专家赵庆明表示：“关于外汇违规案，以前也有，不过最近处罚的力度不断加大。许多银行在近几年的合规意识和合规经营状况在不断转好，但是现在国家对于外汇违规案的检查力度不断加大，只要符合处罚的条件，就会进行处罚。当然，今年4月份以来，人民币汇率走落，资本流出的压力较大，这些案件被披露之后，能起到警示的作用。”

值得注意的是，在23起典型外汇违规案件中，被罚最多的是浙江籍夏某非法买卖外汇案，共罚没1418万元人民币。

根据外汇局通告显示，2012年6月至2016年9月，夏某为实现非法向境外转移资产目的，将14188.45万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户，用于偿还境外赌债。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款1418万元人民币。

本报记者亦发现，在6起个人外汇违规案件中，有4起皆因为实现非法向境外转移资产目的，利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金。有两起是因为非法买卖外汇行为被罚。

另外，这次外汇违规案的通告涉及到8家银行，共罚没3227.76万元人民币。其中，民生银行被罚最多，达1349.07万元。

此外，平安银行被罚200万元、浙商银行被罚192万元、中国银行被罚62.86万元、交通银行被罚1140.3万元、工商银行共被罚153.81万元、招商银行被罚129.72万元。

值得注意的是，在被罚的银行中，平安银行与浙商银行因为未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务，违反《外汇管理条例》第十二条。而民生银行、交通银行、工商银行皆因违规办理内保外贷案分别

被罚1349.07万元、1140.3万元、103.81万元。

其中，民生银行、交通银行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查被罚，而工商银行也因违规办理个人分拆售付汇案被另罚50万元。

此外，在被罚的8家公司中，大部分是因虚构贸易背景，使用虚假发票，对外付汇，违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。比如，2015年9月，大连哥伦比亚谷物商贸有限公司虚构贸易背景，使用虚假发票，对外付汇3355.88万美元，被罚1071.27万元人民币。

赵庆明谈到：“在未来，国家对于外汇违规案的处罚力度会保持一个高压的态势。

因为企业或者个人通过一些违规的方式进行逃、套汇，在人民币贬值压力的作用下，尤其还存在贬值预期，无论是企业还是个人，总会想办法将资金换成外汇转移出去。在未来，相应的违规案件绝对不会减少，国家对于此类案件的处罚力度也会不断增大。”

同时，外汇局通告称，2018年以来，外汇局不断深入贯彻落实党的十九大精神和党中央、国务院工作部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性交易，维护健康良性外汇市场秩序。

责任编辑：吴丽华 主编：冉学东

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