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北京银行打造文化金融特色品牌 建设“文创企业最佳服务银行”

作者:王兆寰

来源:华夏时报

发布时间:2018-8-10 18:18:06

摘要: 北京银行自成立以来,紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”,在中国银行业率先探索文化金融,开创了多项第一。累计为超过5000家文创企业提供贷款支持超过1800亿元,自北京有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一。

北京银行打造文化金融特色品牌  建设“文创企业最佳服务银行”

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兆寰 北京报道

北京银行自成立以来,紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”,在中国银行业率先探索文化金融,开创了多项第一。累计为超过5000家文创企业提供贷款支持超过1800亿元,自北京有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一,成为中国银行业推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

打造标杆银行

2006年,北京银行向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,就此开启金融支持文化产业探索之路。

2009年,北京银行树立全行文化金融战略定位,将文化金融写入全行发展规划,并由总行小企业事业部牵头全行文化金融工作。

可以看到,北京银行自推出创意贷品牌以来,截至2017年底余额近600亿元,10年内保持平均30%以上增速;自有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一;在第一届和第二届“首都文化企业30强、30佳”入围的120家企业中,近70%的企业是由北京银行支持的。

同时,北京银行文化金融信贷支持的领域较广,覆盖了广播影视节目制作和交易、动漫、出版发行和版权交易、设计创意、文艺演出、文化旅游、文化体育休闲、广告和会展、古玩和艺术品交易等9大行业及文化创意产业集聚区建设,共计10大领域。累计支持小微文创企业近5000户,占全部文化金融户数的90%以上,最小金额50万元,为同业中小微文创金融服务最多、下沉客户最小的金融服务机构。

北京银行树立了首都文化金融亮丽品牌,荣获中国人民银行授予的“文化金融服务先进单位”、“文化金融产品创新先进单位”、“信贷政策导向效果评估一等奖”等荣誉;获得北京市新闻出版广电局“北京影视出版产业最佳服务银行”荣誉称号。

“创意贷”荣获中国银行业协会颁发的“服务中小企业及三农双十佳特优产品”奖、北京银监局颁发的“小企业金融服务特色产品奖”。

推出精品力作

北京银行以满腔热情服务文创企业成长,真正做到为企业发展“雪中送炭”,见证了博纳影业集团从一家30万元的小公司,成长到市值超过150亿元的大型综合文化集团,累计贷款8.3亿元。融资支持的《战狼2》《湄公河行动》《智取威虎山》荣获五个一工程奖;《湄公河行动》荣获第31届中国电影金鸡奖最佳故事片奖;独家融资支持的《反恐特战队之猎影》获得美国亚洲影视节金橡树奖。

值得一提的是,在北京银行的融资支持下,先后制作推出《建军大业》《前任3》以及《人民的名义》《那年花开月正圆》《大军师司马懿之军师联盟》等优秀影视剧品;支持了《摔跤吧!爸爸》《天才枪手》等引进宣发,支持北京四达时代软件技术股份有限公司等企业在肯尼亚、南非等30多个国家为居民提供无线数字电视节目。

在被称为“史上竞争最激烈”的2017年春节档上,《红海行动》最终票房突破36亿元,豆瓣口碑8.4分,实现逆袭。北京银行为《红海行动》制片方博纳影业集团提供贷款1.8亿元,专项用于支持影片制作。

据记者采访了解,博纳影业集团有限公司成立于2003年,企业自成立之初便与北京银行开展了业务合作,双方的合作已经超过10年。

自双方合作以来,北京银行支持了包括《龙门飞甲》《楚汉传奇》《窃听风云》《十月围城》《智取威虎山》《湄公河行动》等20余部影视剧作品的制作和发行,支持企业建立起从影视剧投资、制作、发行、影院、贴片广告和艺人经纪的全产业链模式,成为如今影视行业的龙头企业。

同时,北京银行提供现金管理服务,实现资金灵活调配,为企业员工办理代发工资、信用卡、贵宾卡等服务。

此外,北京银行进一步推动产业繁荣,服务凯撒旅游、众信旅游、中青旅等旅游企业,支持古北水镇等旅游项目;助力中央新影动漫、完美世界等动漫游戏企业;为春秋永乐演唱会筹办、微影时代线上票务系统提供融资服务;支持中文在线、雨枫书馆等出版行业企业转型升级;为荣宝斋、保利艺术中心等提供一揽子艺术品交易服务;为体育之窗等提供融资支持,全力支持尚巴等文创园区建设。

探索特色服务模式

北京银行专营机构“驱动”,增强文化金融服务专业性和普惠性。在总行层面,成立文化金融领导小组,组长由董事长担任,主管公司业务行领导担任工作小组组长;在小企业事业部牵头全行文化金融推动的基础上,进一步成立文创金融事业总部,负责文化金融创新机制搭建、创新模式的探索及创新服务的落地,围绕文化金融形成全行业务推动与重点创新落地相结合的管理模式。

在分行层面,成立由一把手牵头的文化金融小组,并组建文化金融服务团队。在支行层面,成立19家文创特色支行,业绩占全行比超过85%;成立雍和、大望路两家文创专营支行,形成专营组织架构、专项指标考核、专属业务范围、专职人员配备和单独绩效考核、单独权限设立、单独审批通道、单独额度匹配的“四专四单”配套支持政策。

同时,北京银行成立中国国内首家“文创信贷工厂”,借鉴工厂流水线操作,按照“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”要求,缩短审批时间,提高审批效率。

此外,北京银行设立国内银行业首家创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

不仅如此,北京银行主打特色产品“驱动”,打通文化金融服务“最后一公里”。针对初创期企业,北京银行提供创业贷、“文创信保贷”、“文创普惠贷”等专属产品。

针对成长期企业,提供版权质押的“软件贷”、“智权贷”等特色产品;针对成熟期企业,提供包括并购贷款、中小企业集合票据、产业基金、现金管理等在内的一揽子综合化金融服务。

同时,针对影视制作、动漫游戏等重点领域的发展趋势,北京银行在业内首家推出“文化IP通”金融服务方案,下设IP融资通、投资通、服务通三大系列,包括IP孵化贷、IP开发贷、IP评估一站通等十余种专属产品及服务。以投贷联动试点为契机,推出“投贷通”产品,运用“投资+贷款”的双渠道融资支持文创企业运作发展。

特别是近年来,由于《甄嬛传》《伪装者》等电视作品不断创造影视作品收入奇迹,IP价格也随之水涨船高。从目前行业情况来看,BAT等行业巨头越来越重视IP的收集与开发。

北京银行结合市场需求,推出“文化IP通”产品,改变银行传统信贷以针对单一企业进行财务分析为主的风险判定理念,借鉴供应链金融理念,将关注重点放在项目质量和生产链上下游各方品质等方面,进而降低单一小微文创企业融资难度,实现信贷服务有效下沉。

据记者采访获悉,北京银行支持了一家初创期文创企业,该企业主营业务为电影项目的研发、投资、制片、发行。申请融资时,企业上年度资产1000万元,销售收入近500万元,净利润-47万元,有两部网络电影正待开发,项目从前期投入-拍摄-作品上线约有2至3年,投入时间长,流动资金出现缺口,有资金需求。

在北京银行相关负责人看来,该企业虽然实力不强,但是把握住了行业“风口”,提前对自有IP进行布局,未来发展前景良好。由此,为企业提供300万元两年期流动资金贷款。

此外,北京银行联动合作“驱动”,构建首都文化金融服务生态圈。2007年,北京银行与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年提供50亿元专项授信额度。

2010年,北京银行作为唯一一家股份制商业银行参与文化部牵头的文化产业投融资公共服务平台建设。2014年,北京银行与北京市文资办签署战略合作协议,3年内为文化企业提供不少于800亿意向性授信。

2015年,北京银行作为唯一一家金融机构与国家文化产业创新实验区签署战略合作协议,授信1000亿元并推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。

2010年和2017年,北京银行与市新闻出版和广电局签订两轮战略合作协议,授信金额从最初的100亿元提高到500亿元。

2017年,为加大对文化与金融合作示范区合作,北京银行提供100亿元专项额度,支持示范区发展。

编辑:刘春燕 主编:陈锋


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