首页证券正文

华夏基金总经理李一梅:唤醒投资养老意识 引导长线投资

作者:王兆寰

来源:华夏时报

发布时间:2018-7-13 18:45:21

摘要:要让客户意识到养老投资是一项长期的事情。只有长期坚持养老投资,才能充分享受到复利的好处,完成养老目标。

华夏基金总经理李一梅:唤醒投资养老意识 引导长线投资

中国基金业发展20年特别策划

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兆寰 北京报道

华夏基金作为行业“老三家”之一的基金公司,2018年,在中国公募基金行业走过20周年的特殊时刻,华夏基金也迎来20岁的生日。在华夏基金20岁生日这一年,也迎来了第四任掌门人李一梅。这位继范勇宏、滕天鸣、汤晓东之后的女掌门,将带领华夏基金走进怎样的一个新时代?

在李一梅看来,经过20年的积累,中国基金业已到了一个新的爆发式增长的起点,不论是已经颁布的资管新政还是渐行渐近的养老型公募基金,都为行业未来的发展指明了方向。

李一梅指出,我们需要充分唤醒投资者投资养老的意识,尽早为退休后的养老金来源做充足的准备。转变养老理念,从养儿防老、储蓄养老转为投资养老的理念。养老金是“长钱”,希望各方共同努力,在考核机制、投资过程管理等方面引导养老金长线投资,避免短期排名和频繁申赎,不能让长钱短期化。 

践行价值投资

Wind数据显示,截至今年6月30日,华夏基金旗下共有3只基金成立以来收益率超过10倍,华夏大盘精选成立以来收益率更是高达22倍。华夏基金旗下基金累计为持有人盈利超过2119亿元。

在努力提高投资收益的同时,华夏基金还注重将投资收益及时转化为红利,真正为投资者奉献实惠。成立以来,华夏基金分红总额已超过1383亿元,也是国内首家分红额超千亿的基金公司。

特别是成立于2003年9月5日的华夏回报基金,除了有超十倍的辉煌业绩,还是市场上名符其实的“分红王”。自成立以来,该基金已分红82次,累计分红总额已超127亿元,是分红次数最多的权益类基金。

在积极为投资者提供优秀的主动管理基金产品的同时,华夏基金坚持不断创新,为投资者提供更多样化的投资工具,特别是在指数基金方面,无论是产品还是投研都一直处在行业领先地位。

2004年,华夏基金推出了境内首只ETF——华夏上证50ETF。随后,境内首只中小板ETF、首只跨境ETF、首批行业系列ETF、首只沪港通ETF、首只跟踪MSCI中国A股指数ETF也相继由华夏基金推出。

Wind数据显示,截至2017年年底,华夏基金ETF管理规模达650亿元,占全市场股票ETF总规模的30.35%,位列境内基金公司之首。

女掌门新时代

2018年5月,李一梅履新华夏基金总经理。

李一梅,中国人民大学经济学硕士、哈佛肯尼迪政府学院公共政策硕士。2001年8月加入华夏基金,17年来,李一梅见证了华夏基金的发展和壮大。

资料显示,李一梅历任华夏基金国际业务部总经理助理、基金营销部总经理、电子商务部总经理(兼),公司营销总监兼广州分公司筹备负责人、公司营销总监兼上海分公司总经理、公司市场总监、市场部总经理等,2015年5月起担任华夏基金副总经理,2016年8月兼任华夏基金互联网金融部行政负责人。

即使基金行业 “学霸”云集,李一梅哈佛大学的教育经历依旧十分亮眼。谈到哈佛教育的影响,李一梅表示,“哈佛大学给了我自信”。哈佛鼓励领袖精神,希望每个学生以成为领袖,以改变世界为自己的任务,这种格局观在遇到困难时,常焕发出令人意想不到的力量。

近些年,华夏基金与微软携手、进军蚂蚁财富、切入人工智能领域,其形象越来越年轻化、国际化。对此,李一梅表示,专业是一家资管机构必备的素质,近年来互联网金融发展迅猛,唤醒了一大批年轻人的理财意识,对这一群体的理财需求必须充分重视。为了更好地服务这些富有潜力的投资人群,华夏基金对品牌形象做了微调,往年轻化方向转变。

互联网金融给基金业带来很大冲击,对此李一梅并不讳言。

在她看来,当前网络的“入口之争”已近白热化。华夏基金在今年初重磅推出智能投顾产品——“查理智投”,就是希望借助先进的互联网技术能更好地服务客户,帮助投资者树立正确的长期投资理念,做好养老、教育等财务规划,获得资产的保值增值。

备战养老金投资

老龄化的日益迫近正在对我国经济社会发展产生深刻影响,改革和完善现有养老金体系成为刻不容缓的重大课题。经过20年发展成长起来的公募基金行业,能为养老金建设做出什么贡献,成为行业内集中思考的问题。

在李一梅看来,养老是一种财富规划,唤醒全民的养老意识,既重要又急迫,养老理念需要从传统的养儿防老、储蓄养老转为投资养老。拥有20年专业投资经验的公募基金,要着眼养老保障大局,夯实专业基础,担当养老金投资管理主力军,实现长期稳健收益。

“基金公司可推出适应养老需求的基金产品,并以专业投资能力配置资产、管理风险,帮助投资者实现养老资产的保值、增值。”李一梅如是说。

她也强调,只有通过长期投资才能实现养老金稳健增值,也才能促进公募基金和资本市场健康发展。而这需要投资者建立长期投资理念,管理人具备长期投资的定力,更需要各方共同努力,在考核机制、投资流程管理等方面引导养老金长线投资,在业绩排名上,也不能过于短期化,时不时晒排名,今天排名靠前明天排名靠后,这对基金经理会有很大压力,干扰他的投资决策。

同时,也要做好投资者教育,避免频繁申赎,丧失长期资金的根本性优势,要让客户意识到养老投资是一项长期的事情。只有长期坚持养老投资,才能充分享受到复利的好处,完成养老目标。

编辑:韩永先  主编:陈锋


查看更多华夏时报文章,参与华夏时报微信互动(微信搜索「华夏时报」或「chinatimes」)

(0)收藏(0)

评论