北京银行探索特色绿色金融创新之路 助力实体经济转型

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 王兆寰 北京报道

北京银行作为中国城商行的典范，不仅在支持中小微企业发展中起到重要的示范作用，在践行社会责任，服务实体经济方面也是一家模范银行。近年来，北京银行用积极的行动和表现助力构建绿色金融体系。

业内人士认为，在推动绿色金融发展的历史进程中，中小银行发挥着举足轻重的作用。

一路走来，北京银行始终服务国家战略需求，在践行绿色发展理念、服务美丽中国、绿色北京的进程中，探索出了一条独具特色的绿色金融创新发展之路。

截至2017年末，北京银行绿色贷款余额超过500亿元，累计为3000余户绿色节能企业发放贷款近1500亿元。

绿色产品体系初见规模

构建绿色金融体系的国家战略，是以习近平总书记为核心的党中央提出的新发展理念的重要方面。为推动构建绿色金融体系，中国人民银行等七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》，提出包括绿色债券等35条发展绿色金融的具体措施。

绿色发展，一直以来都是北京银行重要的发展理念：长期以来，北京银行信贷投放重点支持节能环保领域，并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放，支持了大量合同能源管理（EMCO）项目和中小节能服务公司。

同时，推出了专业性的“节能贷”产品体系，携手国际金融公司（IFC）启动了中国节能减排融资项目（CHUEE项目贷款），引入节能减排项目损失分担机制，成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行。

此外，与中国节能协会节能服务产业委员会（EMCA）共同发布“绿融通”绿色金融行动计划，合力支持节能减排企业特别是小微节能企业成长，进而推进整个节能领域的创新发展；联合首发集团、速通公司推出“e路畅通”速通卡服务，通过电子收费系统的实施减少资源消耗，降低城市污染，助力构建绿色交通和建设可持续发展的新北京交通体系。目前，北京银行多年打造的绿色金融产品体系已初见规模。

绿色业绩喜人

北京银行积极承销绿色债券，支持实体企业。继中国人民银行发布绿色债券公告后，北京银行紧跟政策导向，积极梳理客户名单，分类总结行业特点，向符合公告标准的绿色节能企业进行绿色债券推广。

2016年9月，北京银行协助北控水务（中国）投资有限公司注册28亿元绿色永续中票，并于2016年10月成功发行我国银行间市场首单水务类绿色债券。

专业分析人士指出，该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展，还是对国家相关产业的布局都具有开创性。

首先，为企业和境内债券市场投资人之间建立了资金联系，打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道，有利于企业在国内债券市场树立良好的形象，积累优良的信用记录。

其次，为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持，并将促使企业更好地发展技术及扩充产能。

第三，在当前国内利率较低的金融市场条件下，有利于企业降低融资成本，提升该笔绿色永续债券的综合收益，缓解相关项目融资难、融资贵的问题。

第四，顺应了国家支持绿色产业发展政策，有助于提升企业污水处理水平和规模，支持水务行业产业升级、服务实体经济。

第五，丰富了企业通过金融创新服务绿色经济的手段，落实了构建绿色金融体系的国家战略，是积极响应国家政策导向的重要举措，是践行社会责任的必然之举。可以说，本次绿色永续债券的发行，是绿色金融发展的里程碑事件。

此外，北京银行还积极响应国家政策，发行绿色金融债。为切实推动“G20能效引领计划”框架下的能效合作，大力拓展绿色金融业务，响应国家绿色新兴产业政策，特别是构建绿色金融体系的国家战略，北京银行于2016年10月启动绿色金融债项目。在主承销商等机构的协助下，北京银行完成申请材料，通过与北京银监局、央行营管部和人民银行总行等监管部门沟通，3个月高效完成全部监管审批，于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可，成为北京地区首家获批绿色金融债的银行。

成功获批后，由于正值同业存单及债券市场利率步入上升通道，北京银行立刻在3月中下旬启动北京和上海两地路演工作，与包括国有银行、股份制银行、地方商业银行和保险公司等在内的众多投资者进行销售预沟通，获得投资者的良好反响，为成功发行奠定了基础；在避开一季度末债券市场资金面紧张时点后，北京银行立刻启动正式发行工作，并最终于2017年4月19日以较低利率成功发行150亿元绿色金融债券。

此次绿色金融债的募集资金将全部投向清洁交通、污染防治、清洁能源、节能、资源节约与循环利用、生态保护和适应气候变化等六大领域。绿色金融债的成功发行，将有力助推北京银行发展绿色金融体系，降低绿色信贷项目融资成本，增强对实体经济和绿色产业的支持力度，借此推动经济转型和产业结构升级。

提高绿色信贷效率

为全面支持绿色金融体系的构建，提高绿色信贷工作的效率，更好地服务绿色企业，北京银行制定了相关的绿色资金管理办法，主动改进信贷系统、投行系统等多个系统，成为名副其实的绿色银行。

北京银行于2016年10月根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令〔2005〕第1号）、《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》（银监发〔2012〕4号）、中国人民银行公告〔2015〕第39号、《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号）等相关规定制定了《北京银行股份有限公司绿色金融债券募集资金管理办法》，将绿色资金的使用制度化、规范化。

2017年1月，北京银行启动绿色系统的改进工作。在行内包括风险管理部、投资银行事业部等多个部门的协同支持下，北京银行信贷系统、投行业务系统等相关业务系统均加入了绿色业务功能，同时将绿色业务识别作为必要环节进行强调和强化。

据记者了解，北京银行还将启动与绿色业务相关的业务培训，且将覆盖面延伸到所有经营单位的业务人员，强化绿色业务培训，增强绿色业务操作，全面深化绿色意识，提高全行的绿色业务能力。

此外，近年来，北京银行通过加大推进“大投行”战略，为境内外客户提供涵盖债券融资、并购金融、银团贷款、结构融资、机构财富管理、理财直融工具、资产证券化、财务顾问和跨境金融等九大系列、50余款投行产品，为境内外客户提供更具特色的综合金融服务方案。

在债券创新方面，北京银行依靠全行一支数百人的专业、高效、充满活力的精英团队，努力构建国际化视野，不断进行产品创新，发行了国内首只中小企业集合票据、国内首只地铁类项目收益票据、山西省首只永续中票等创新产品，深受客户喜爱。

在金融债方面，北京银行常年发行各类金融债券，包括普通金融债、小微金融债、三农金融债和绿色金融债，并将所募集资金严格按照要求用于支持相关行业、企业的发展，全面支持实体经济发展，赢得了广大客户的信赖。

北京银行投行业务取得跨越式的发展，在业内和社会各界均赢得良好口碑，连续多年在《证券时报》等财经媒体进行的投行业务评选中获得“最具成长性投行”“最佳城商行投行”“最佳债券承销银行”“最佳银团融资银行”等荣誉称号。

打造绿色金融品牌

值得注意的是，北京银行成立22年以来，始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的鲜明市场定位，先后实现引资、上市、跨区域等战略突破，开辟了中小银行创新发展的经典模式。

成立22年来，北京银行总资产从200多亿元增长到3.1万亿元，净资产从10亿元增长到1700亿元，较成立之初分别增长150倍和170倍；全球排名在过去十年间提升了500位，跃升至第73位，连续四年跻身全球百强银行，品牌价值365亿元，排名中国银行业第7位。

目前，已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市、香港地区以及荷兰拥有600余家分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。

22年来，北京银行积极履行社会责任，在医疗、教育、慈善、赈灾等方面向社会捐助超过1.5亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，北京银行赢得了社会各界的高度赞誉，先后荣获“全国文明单位”“亚洲十大最佳上市银行”“中国最佳城市商业零售银行”“最佳区域性银行”“最佳支持中小企业贡献奖”“最佳便民服务银行”“中国上市公司百强企业”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。

此外，北京银行还荣获了中国银监会“理财直接融资工具和银行理财管理计划业务十佳单位”、中国银行业协会颁发的银团贷款“最佳发展奖、最佳交易奖”、北京市银行业协会颁发的“银团贷款十佳银行”、北京金融资产交易所“全国首批报价交易主承销商”之一等称号和荣誉。

面对未来，北京银行相关负责人表示，北京银行将发展支持培训节能服务公司不少于1000家，在绿色金融领域投放不少于1000亿，在七大领域打造节能环保示范工程，同时推动工业绿色升级、交通运输节能、节水综合改替、大气污染治理、建筑降耗减排、余热暖民支持、节能服务倍增、产品多元支持等八大行动计划。

同时，在绿色金融市场方面积极探索、不断开拓，为构建绿色金融体系不断努力，秉承优良传统，发挥模范作用，为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案，打造北京银行绿色金融品牌，掀开绿色金融新蓝图。

编辑：刘春燕 主编：陈锋

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