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杉德支付办公场所遭围堵 称是合作商诺漫斯煽动

作者:朱丹丹 冉学东

来源:华夏时报

发布时间:2018-4-18 05:29:24

摘要:为了掩盖其无法兑现资金的事实,诺漫斯向投资人谎称,刷卡资金被第三方支付机构冻结。……诺漫斯组织并煽动了投资人到第三方支付机构闹事,以达到其不可告人的目的……。

杉德支付办公场所遭围堵 称是合作商诺漫斯煽动

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王兮 冉学东 北京报道

支付行业又现风波。

近日,上海杉德支付网络服务发展有限公司(下称“杉德支付”)办公场所大楼遭遇各地商户围堵,一时之间引起业内高度关注。

对此,杉德支付发布的《情况通报》指出,“经调查,本次聚集的人员为诺漫斯电子商务(深圳)股份有限公司(以下简称“诺漫斯”)的理财投资人。”诺漫斯违规利用pos机具开展理财活动,通过其在内的多家第三方支付机构接入银联pos网络。

据悉,诺漫斯于2017年5月与杉德支付签署特约商户合作协议。

“诺漫斯向第三方支付机构申请pos终端时,将结算账户都锁定该公司所掌控的银行卡账户(诺付宝),并承诺购买该公司pos机的用户,如刷卡后T+7日提现的,可以免除刷卡手续费,同时若刷卡资金留存在该公司账户内不提现,就可以额外获得账户余额万分之五的日利息,受此高息诱惑,众多投资人参与了该项投资活动。”通报显示。

本报记者梳理发现,今年年初,二清机构“诺漫斯”被爆出频繁出现大面积刷卡后钱不到账的现象,随后更是人走楼空。而杉德支付被疑默许诺漫斯违规二清,所以不少商户要求杉德支付给予合理说法,并帮助寻回钱款。

杉德支付指出,2017年在对诺漫斯终端进行实地巡检时,发现部分终端机涉嫌私自移机的情况。因此,其于2017年12月28日开始逐步关停该诺漫斯申请终端的交易权限。而诺漫斯的银行卡刷卡交易被关停后,资金链断裂,无法兑现投资人留存在公司账户内的资金,但是为了掩盖其无法兑现资金的事实,诺漫斯向投资人谎称,刷卡资金被第三方支付机构冻结。……诺漫斯组织并煽动了投资人到第三方支付机构闹事,以达到其不可告人的目的……。

其实,近年来,由于无商户准入门槛,“二清机构”年交易量规模高达上万亿元。

数据显示,2015年底时,“二清”公司的数量已经是有银行卡收单业务牌照的机构数量的近20倍。

所谓“二清”是指没有获得央行支付业务许可的单位或个人,在持牌收单机构的支持下实际从事支付业务和资金清算的一种模式。

不过,在这背后,“商户账户安全很难受到保障”、跑路等乱象,也引起监管层的高度重视。

比如去年底,监管部门下发了《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》要求加强对无证机构的整治,加大处罚力度,坚决切断无证机构的支付业务渠道,并从严处罚违规为无证机构提供支付服务的市场主体。

而无证经营支付业务的行为中,就包括无证经营银行卡收单核心业务,开展商户资金清算,即所谓的“二清”。

此外,随着监管趋严,支付机构也频频“屡吃”罚单,而杉德支付亦不例外。比如2017年9月5日,因违反支付业务规定其被没收和罚款共计近120万元;2017年12月,其黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款等等。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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