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不进化将被财富淘汰?桥水创始人揭示“算法”成功及生活奥秘

作者:于娜

来源:华夏时报

发布时间:2018-3-5 15:10:32

摘要:“算法”模式不仅被达利欧应用于投资,也被应用于他的管理和个人的处世方式中,成为他的“原则”。

不进化将被财富淘汰?桥水创始人揭示“算法”成功及生活奥秘

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本报记者于娜 北京报道

作为世界最大对冲基金公司桥水(Bridge water)的创始人,瑞·达利欧26岁白手起家创立桥水,32岁跌到人生低谷,成为“光杆司令”依然绝地反弹,38岁时在1987年金融危机中收获“华尔街十月英雄”之名。如今桥水公司管理着1500亿美元财富,他的个人财富也累积到了150亿美元,在《福布斯》排行榜上名列前茅。

经历过大起大落,达利欧不断反思总结出了一系列原则,他不仅将之用于管理桥水公司,还将其贯穿自己的生活。他说:“我一生中学到的最重要的东西是一种以原则为基础的生活方式,是它帮助我发现事实是什么,并且告诉我发现事实后如何行动。”近日,达利欧空降北京,对集合了他一生经历思考的《原则》中文版,与国内投资界人士一起展开解读和对话。

将自己的原则转变为一种算法

从很早的时候起,达利欧就养成了一个习惯,每当在市场上开始一笔交易时,他都会把自己用来做决策的标准写下来;每当结束一笔交易,他都会回顾这些标准的效果怎么样,并不断在过程中修正。后来,这种标准被转化为公式,用现在时髦的说法叫“算法”。“算法”模式不仅被达利欧应用于投资,也被应用于他的管理和个人的处世方式中,成为他的“原则”。

“因为我认识到如果我的认知足够清晰,我就能理解这些原则是如何在历史中运作以及它们所导致的结果。我希望这些过程和这些原则能够为未来发展起到一些指导作用,因为很多事情是会反复重演的。”达利欧发现生活就像是一个循环周期。你会有一个大胆的目标,在去实现过程中会碰到各种各样的问题,并且很可能会遭遇失败。但是你要去分析反思为什么会失败,这是人生中最为重要的一刻。

达利欧把所有失败的原因写下来、分析诊断,然后调整做事情的方式,这对于他而言非常重要,在失败当中学习是整个生活工作中最为重要的一个步骤。由此他得到一个公式:痛苦+反思=进步。痛苦代表你所犯的错误,你需要有反思痛苦的能力,花一点时间诊断你的痛苦究竟是怎么来的,你的痛苦加上你不断的反思,最后会不断成为你进步的动力。世界上一些非常成功的人士,他们都有问题、弱点,犯过各种各样的错误,但关键在于他们非常善于诊断自我、发现问题背后的根源。

毫无疑问,达利欧在市场中也犯过很多错误。在1980年,他判断美国银行借给国外的大量借款最终是要违约的,他意识到会出现金融危机、经济危机。但看似如此充满自信的判断完全错误,导致他和客户亏了大量的钱。几乎破产的他不得不靠从父亲那儿借的4000美元渡过难关。

但是,他认为这也是他一生当中最幸运的事情,这给了他巨大的反思机会,让他有了敬畏之心,改变了他对人生的看法,学会了虚心向比自己聪明的人学习。

并且他一直坚持做一个独立的思考者,“要想做得比市场更好,必须独立思考。不然你最终的业绩只能是市场平均业绩,甚至达不到市场平均业绩。”当然独立思考的过程是痛苦的,会有很多犯错误的机会,将已有的失误看成谜题去解决,形成解决方案以便于在未来产出更好的成果,最终形成能力的进化。

达利欧认为,算法是一种沟通的方式,在未来会变得和读与写一样重要。如果你不能够把自己的思想转化为原则和算法,就会被这个时代甩在后面。不过他的原则对大家来说并不一定是最重要的,每个人都应该有自己的原则。

个人进化要有开放思考心态

在瞬息万变的时代,人们的焦虑情绪日益蔓延,害怕自己落后于社会发展潮流,从而被时代淘汰。因此将超越当下的自我,实现“进化”,成为避免自己被时代淘汰的必经之路。不仅国内投资金融届率先对《原则》产生热烈反响,这本书同样受到了普通读者的关注,这与《原则》中的进化理念不无关系。

达利欧认为“梦想 + 现实 + 决心 = 成功的生活”。取得成功、推动进步的人对现实背后的因果关系有深刻的理解,并利用原则来实现自己的愿望。反之,不深深扎根于现实的理想主义者制造问题,而不是推动进步。那么,想要得到成功的生活,进化是必经的路径。要想推动进化,就必须需要一套先进的,符合时代发展要求的“算法”。

所有进化都是分析判断自己所面临的问题,诊断方案、适应环境、做出变化,最终践行,慢慢实现进化。达利欧将个人进化分为5个步骤:首先你要去追求目标,在实现目标的路途中,必然会遇到各种各样的问题;第二步是直面问题,解决问题;第三步是诊断问题,看看它的根源是什么,是你个人的弱点或者是其他人的一些弱点最终导致了这样的问题;第四步是做出方案,根据诊断做出改变,设计新的方案来适应变化;第五步是践行你的计划。

我们要想拥有进化的力量,就不能固守对事物“应该”是什么样的看法,这将导致你无法了解真实的情况。“人类最大的悲剧,就是脑子里有错误的想法,而自己又意识不到,自己不知道,到底是对还是错,而且非常固执地认为自己是对的,认为人家是错的。” 达利欧说。用开放的心态去深入思考各种不同观点,在分歧中选取最优的想法是极度重要的。他建议中国的年轻人,如果你想做一个职业投资者,就要从错误当中去学习,一生都要保持这样的习惯。

关于人工智能与人们进化的关系,达利欧认为计算机能给人们更多更加精确的信息,而且速度更快。在机器的帮助下,人能够做出更好的决定。计算机和人结合起来,就能带来巨大的力量,会超过两者各自所能带来的力量。

在外界中眼中已经非常成功的达利欧,仍然在践行着个人进化,“我现在分享这些原则的原因是,到了生命的这个阶段,我更关心的是如何帮助他人取得成功,而不是让自己变得更成功。因为这些原则给我和其他人带来了很大的帮助,所以我想和你们分享。这些原则的价值到底有多大,你们将如何对待它们,应当由你们自己决定。”


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