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北京银行践行绿色金融 助力实体经济转型

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2018-3-2 21:57:04

摘要:作为中国城商行的典范,北京银行不仅在支持中小微企业发展中起到重要的示范作用,在践行社会责任,服务实体经济方面也是一家模范银行。近年来,北京银行用积极的行动和表现助力构建绿色金融体系。

北京银行践行绿色金融 助力实体经济转型

本报记者 简宁 北京报道

北京银行成立22年来,始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的鲜明市场定位,截至2017年年末,北京银行总资产已超3万亿元,一级资本排名全球千家大银行第73位,连续4年跻身全球银行业百强,被誉为中国最具创新能力和发展潜力的中小银行。

2004年,北京银行开始绿色金融领域探索,相继推出“节能贷”、“节能补贴贷”等节能领域特色产品,至今已累计为3000余户绿色节能企业发放贷款1200亿元。

打造绿色金融品牌

作为中国城商行的典范,北京银行不仅在支持中小微企业发展中起到重要的示范作用,在践行社会责任,服务实体经济方面也是一家模范银行。近年来,北京银行用积极的行动和表现助力构建绿色金融体系。

构建绿色金融体系的国家战略,是以习近平总书记为核心的党中央提出的新发展理念的重要方面。为推动构建绿色金融体系,中国人民银行等七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,提出包括绿色债券等35条发展绿色金融的具体措施。

据不完全统计,截至2017年5月,我国在境内外发行绿色债券(包含绿色资产支持证券产品)近百只,累计规模近3000亿元,占同期全球绿色债券发行量的近40%,我国业已成为全球最大的绿色债券市场。

长期以来,北京银行信贷投放重点支持节能环保领域,并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放,支持了大量合同能源管理(EMCO)项目和中小节能服务公司。推出了专业性的“节能贷”产品体系,携手国际金融公司(IFC)启动了中国节能减排融资项目(CHUEE项目贷款),引入节能减排项目损失分担机制,成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行;与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)共同发布“绿融通”绿色金融行动计划,合力支持节能减排企业特别是小微节能企业成长,进而推进整个节能领域的创新发展。

北京银行还联合首发集团、速通公司推出“e路畅通”速通卡服务,通过电子收费系统的实施减少资源消耗,降低城市污染,助力构建绿色交通和建设可持续发展的新北京交通体系。

大力支持实体企业

北京银行积极承销绿色债券,支持实体企业。继人民银行发布绿色债券公告后,北京银行紧跟政策导向,积极梳理客户名单,分类总结行业特点,向符合公告标准的绿色节能企业进行绿色债券推广。

2016年9月,北京银行协助北控水务(中国)投资有限公司注册28亿元绿色永续中票,并于2016年10月成功发行我国银行间市场首单水务类绿色债券。该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展、还是对国家相关产业的布局都具有开创性,不仅打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道,有利于企业在国内债券市场树立良好的企业形象,积累优良的信用记录,而且为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持,并将促使企业更好地发展技术及扩充产能。可以说,本次绿色永续债券的发行,是绿色金融发展的里程碑事件。

另外,为切实推动“G20能效引领计划”框架下的能效合作,大力拓展绿色金融业务,特别是构建绿色金融体系的国家战略,北京银行于2016年10月启动绿色金融债项目,于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可,成为北京地区首家获批绿色金融债的银行。

成功获批后,由于正值同业存单及债券市场利率步入上升通道,北京银行立刻在3月中下旬启动北京和上海两地路演工作,与包括国有银行、股份制银行、地方商业银行和保险公司等在内的众多投资者进行销售预沟通,获得投资者的良好反响,为成功发行奠定了基础。

在避开一季度末债券市场资金面紧张时点后,北京银行立刻启动正式发行工作,并最终于2017年4月19日以较低利率成功发行150亿元绿色金融债券。该金融债的成功发行,将有力助推北京银行发展绿色金融体系,降低绿色信贷项目融资成本,增强对实体经济和绿色产业的支持力度,藉此推动经济转型和产业结构升级。

此外,在绿色金融服务领域,北京银行将自身服务小微企业市场定位与绿色金融差异化特色有机结合,更加突出对小微节能服务企业支持力度,服务客户中95%以上为节能领域小微客户,支持了以神雾集团为代表的一大批小微节能企业成长发展为行业巨人。

神雾集团成立于1996年,是中国节能环保领域的领军企业,专业从事化石能源、矿产资源及可再生资源高效清洁利用技术的研发与技术推广。2017年7月19日,北京银行与神雾集团签署全面战略合作协议。

此次战略合作协议的签署,是双方继2013年签署战略合作协议后的进一步深度合作,更是节能环保与金融服务深度融合的有力见证和又一重要成果。

北京银行与神雾集团合作由来已久,至今已整整十年,其间北京银行给予了神雾集团极大的金融支持,同时也是见证神雾集团的快速发展。从最初的首笔预付款保函,到现如今全方位的金融合作,北京银行以支持民营创业企业的实际行动,践行了“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位,形成了具有自身鲜明特色的绿色金融服务方案。

根据此次协议,北京银行将为神雾集团提供包括三年期总额度为五十亿元的意向性综合授信、账户结算、“现金优管家”、中期票据承销发行、投资理财、“资金快链”等内容的一揽子金融服务,重点支持神雾集团在“一带一路”倡议中节能减排项目的建设开发。

双方以此次签约为契机,携手推进“一带一路”沿线区域和国家绿色能源项目建设和开发,为实现“美丽中国”目标乃至全球的节能低碳事业贡献更大力量。

主动完善绿色系统

为全面支持绿色金融体系的构建,提高绿色信贷工作的效率,更好地服务绿色企业,北京银行制定了相关绿色资金管理办法,主动改进信贷系统、投行系统等多个系统,成为名副其实的绿色银行。

北京银行于2016年10月根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中国人民银行令〔2005〕第1号)、《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》(银监发〔2012〕4号)、中国人民银行公告〔2015〕第39号、《关于构建绿色金融体系的指导意见》(银发〔2016〕228号)等相关规定制定了《北京银行股份有限公司绿色金融债券募集资金管理办法》,将绿色资金的使用制度化、规范化。

2017年1月,北京银行启动绿色系统的改进工作。在包括风险管理部、投资银行事业部等多个部门的协同支持下,北京银行信贷系统、投行业务系统等相关业务系统均加入了绿色业务功能,同时将绿色业务识别作为必要环节进行强调和强化。

与此同时,北京银行还将启动与绿色业务相关的业务培训,且将覆盖面延伸到所有经营单位的业务人员,强化绿色业务培训,增强绿色业务操作,全面深化绿色意识,提高全行的绿色业务能力。

创新发展经典模式

北京银行成立以来,依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区域等战略突破。

目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有510家分支机构,开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。

截至2016年底,北京银行总资产达到2.13万亿元,2016年度实现净利润179亿元,各项经营指标均达到上市银行业先进水平,品牌不断实现突破。2016年在全球千家大银行排名中,北京银行按一级资本排名提升至第77位,连续三年跻身全球百强银行,成功跃升首都金融界第一位。

在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行品牌价值超过300亿元,排名中国银行业第7位,被誉为中国最具创新能力和发展潜力的中小银行。

值得一提的是,22年来,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善、赈灾等方面向社会捐助超过1.5亿元,赢得了社会各界的高度赞誉,先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”等称号。

此外,北京银行努力践行金融服务实体经济、在创新中求发展的理念,在债券承销方面,截至2016年末,北京银行为国家重点项目、基础设施、保障房建设、节能减排、公共事业、文化创意、民生工程、农业等领域,累计承销发行债券超过1万亿元,债券承销只数在北京地区长期排名第一。

在债券创新方面,北京银行依靠全行一支数百人的专业、高效、充满活力的精英团队,努力构建国际化视野,不断进行产品创新,发行了国内首只中小企业集合票据、国内首只地铁类项目收益票据、山西省首只永续中票等创新产品,深受客户喜爱。

在金融债方面,北京银行常年发行各类金融债券,包括普通金融债、小微金融债、三农金融债和绿色金融债,并将所募集资金严格按照要求用于支持相关行业、企业的发展,全面支持实体经济发展,赢得广大客户的信赖。

北京银行相关负责人指出,未来,北京银行还将发展支持培训节能服务公司不少于1000家,在绿色金融领域投放不少于1000亿,在七大领域打造节能环保示范工程;推动工业绿色升级、交通运输节能、节水综合改替、大气污染治理、建筑降耗减排、余热暖民支持、节能服务倍增、产品多元支持等八大行动计划。

此外,继续在绿色金融市场方面积极探索、不断开拓,为构建绿色金融体系不断努力,秉承优良传统,发挥模范作用,为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案,打造北京银行绿色金融品牌,掀开绿色金融新蓝图。

编辑:严晖 主编:陈锋

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