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深化金融创新 北京银行济南分行 助力齐鲁大地新旧动能转换

作者:简宁

来源:华夏时报

发布时间:2017-12-22 20:46:04

摘要:截至2017年9月末,济南分行本外币存款时点余额417.05亿元,较年初新增44.55亿元;日均余额392.13亿元,新增41.38亿元。贷款时点余额535.40亿元,较年初新增118.84亿元,创历史同期最好水平。

深化金融创新 北京银行济南分行 助力齐鲁大地新旧动能转换

本报记者 简宁 济南报道

2017年年初,李克强总理在山东调研时提出:“贯彻落实新发展理念,加快推动新旧动能转换,为巩固全国经济稳中向好势头提供重要支撑。”对山东省来说,新旧动能转换是未来经济发展的重大战略工程,对其全面深化改革、推动经济转型升级至关重要。

对北京银行济南分行来说,新旧动能转换是加快实施“服务实体经济、深化金融创新、回报齐鲁大地”发展战略的重大机遇。

2017年以来,济南分行积极对接山东新旧动能转换重大工程的金融需求,切实增强金融服务的针对性、有效性和引领性,在推进金融供给侧结构性改革中实现了自身业绩的快速发展。

截至2017年9月末,济南分行本外币存款时点余额417.05亿元,较年初新增44.55亿元;日均余额392.13亿元,新增41.38亿元。贷款时点余额535.40亿元,较年初新增118.84亿元,创历史同期最好水平。

与辖内同业相比,济南分行本外币各项存款市场份额提升0.12个百分点,排名第14位,较年初上升1位。济南分行所做的贡献亦得到当地政府的充分肯定,2017年6月,济南分行荣膺济南市总工会颁发的“济南市五一劳动奖状”。

加大对实体经济支持力度

2017年以来,济南分行不断加大对实体经济企业的支持力度,优先支持高端装备制造、高端化工、信息产业、能源原材料等新旧动能转换十大产业企业。

2017年内,济南分行共计为中国重汽、威高集团、中车山东有限公司、鸿富锦公司等高端装备制造企业授信超过100亿元;为东岳集团、鲁西化工集团等高端化工企业授信超过30亿元;为浪潮集团、歌尔集团等信息产业企业授信超过50亿元;为山东钢铁集团、山东能源集团、兖矿集团等能源原材料企业授信超过200亿元;为海洋经济企业山东海洋投资有限公司授信5亿元;为包括积成电子、圣泉集团在内的一批具备技术领先优势的中小企业授信超过60亿元。

与此同时,济南分行借助北京银行在服务中小企业方面的丰富经验及产品线,通过多种方式服务中小微企业发展。

一是作为全国首批投贷联动试点银行之一,济南分行已与信息技术、生物医疗、节能环保、电力设计等新旧动能转换产业的9家企业率先开展投贷联动合作,预计提供约5000万元投资。二是协同济南市融资担保公司合作推出“三板贷”业务,助力新三板企业成长。截至目前,已累计支持山东省内“新三板”近30家,累计放款超过5亿元。

此外,济南分行还创办了小微企业信贷工厂,创新“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后”的中小企业信贷服务业务新模式。

截至2017年8月末,小微企业信贷工厂已审批项目1211笔,金额95亿元,不良率仅为0.6%,平均审批不到10个工作日。

拓宽融资服务渠道

为进一步发挥银行融资主渠道作用,近年来,济南分行始终坚持创新引领的发展思路,大力推进新产品研发、新渠道拓展,在银政、银企之间架起多个创新现代金融服务桥梁。

首先,济南分行发挥北京银行在基础设施建设类项目金融服务的传统优势,对接济南新旧动能转换先行区园区建设、市政配套等项目资金需求,通过产业基金、PPP股债夹层投资等多种创新方式提供资金支持。

其次,创新打造创客中心、采购贷中心等平台,为成长期新兴企业提供包括股权投资、债权融资在内的一体式金融服务。

第三,创新银企直接融资合作模式。对山东高速、山东黄金、山东国资控股等国内领先的行业龙头企业,通过债券通、企业资产证券化、永续债、项目收益票据ABN等多种直接融资方式提供资金支持,助力企业实现战略转型并保持业内领先地位。

不仅如此,济南分行还积极同当地政府等机构类客户合作,通过间接渠道多维度为经济发展提供便利。一方面与省级政府合作更加紧密;另一方面,服务济南市政府及平台企业取得多项突破。

据悉,济南分行连续4年作为主承销商参与山东省地方债发行,2017年承销额达42.7亿元。在此基础上,参加山东省财政厅国库现金管理招标,今年首次招标即中标金额15.7亿元,总金额仅次于五大国有银行,位居股份制银行第一位。

9月15日,为进一步支持济南市打造“四个中心”、建设现代泉城战略实施,济南分行同济南城建集团有限公司签署全面战略合作协议,进一步扩大双方在资产管理业务等方面的合作,通过银企互联、票据池和资金池等系统和产品,为济南市属平台企业提供全方位多渠道的现金管理服务。

9月19日,济南分行与济南市经信委签署“支持新旧动能转换,助力实体经济发展”全面战略合作协议。根据协议,济南分行意向性给予济南市内企业和项目授信额度人民币100亿元,支持市经信委重点推动的新旧动能转换项目及实体经济发展。

此外,济南分行以“智慧校园”项目为突破口,加大教育机构支持力度;通过与省、市两级政府采购服务中心开展合作,创新为中标政府采购项目的中小微企业提供融资。

截至9月底,济南分行已累计为50家中标企业提供超过3亿元的贷款支持,累计与25家教育机构达成初步合作意向。其中,山东外事翻译学院、济南应用职业技术学校两家学校已上线系统,另有3家教育机构已签署合作协议。

探索跨界融合发展

山东是“孔孟之乡、礼仪之邦”,具有丰富的文化和旅游产业资源。为弘扬传统文化,济南分行以艺术品银行、文化旅游、影视传媒三大领域为切入点,着力探索文化旅游产业与金融的跨界融合化发展。

据了解,济南分行在山东省内率先发布“艺术品银行”品牌。同中华老字号、艺术品行业知名企业荣宝斋合作,为山东文化界提供首个集艺术品保管、鉴定、估值、展览、鉴赏、拍卖、融资、投资咨询服务为一体的实体平台。“艺术品银行”揭牌以来,已组织各类展览20余期,累计参观人数超过两万人次。

在此框架下,济南分行创新推出艺术品质押融资业务,专门满足企业及个人艺术品投资方面的融资需求,截至9月末,已累计投放贷款近2.5亿元。

同时,济南分行支持影视传媒行业,力推齐鲁文化品牌“走出去”。一方面,为山东影视集团贷款5000万元,支持《欢乐颂》、《安居》等热播剧集拍摄;另一方面,为山东大众报业(集团)有限公司、山东商报社、山东鲁商传媒、通广传媒、潍坊日报社、宁阳泰报传媒有限公司等媒体企业提供贷款累计超过1亿元。

此外,加大旅游产业项目支持力度。为济南市朱家峪旅游提升项目、章丘市绣江河景观建设项目、聊城市古城保护与改造等省内优质旅游项目提供授信近10亿元。

在取得较好经营业绩的同时,济南分行进一步传承北京银行优秀的企业文化,将其与践行社会责任、真情回馈社会深度融合,积极参加各项社会公益活动。

一是广泛开展青年志愿者活动。利用青年员工较多的特点,在每个经营单位均成立了青年志愿者团体,定期联系参加社会服务活动。该行的团委青年志愿者团队——千佛山支行“我+”志愿团队多次得到金融工会团委等单位的表彰。

二是定期开展社会公益活动。济南分行每年均组织无偿献血活动、义务植树活动、金融知识普及宣传活动、普法公益活动等。先后多次组织捐款捐物,支援济南、聊城等地贫困地区中小学校,展现人文关怀。

山东是儒家文化发源地,儒家文化是世界文化的瑰宝。为推广国学理念,营造文化气息,济南分行在舜耕支行引入了山东省内银行业首家孔子学堂,在分行大楼内设立了全国第一百家孔子学堂。开业5年来,先后与中国孔子基金会等国学文化团体举办了10余次国学文化活动,得到了社会各界的积极参与和广泛好评。

加强惠民金融服务

山东是农业大省,北京银行进驻山东后,始终将服务“三农”作为践行企业责任的落脚点之一,为助力现代农业发展,济南分行先后推出“禽贷宝”、“驴贷宝”等特色养殖类个人经营贷款业务。

其中,“禽贷宝”是与现代农业龙头企业、担保公司、保险公司、合作社和山东当地养殖户等多方共同组建养殖担保体系的产业链贷款。截至9月末,济南分行已累计发放“禽贷宝”626笔,累计发放金额3.13亿元。

“驴贷宝”是济南分行与聊城市财金扶贫融资性担保有限公司创新开办合作的驴驹养殖贷款业务,该业务由聊城市畜牧局、银行、担保公司、养殖户四方参与,帮助养殖户扩大规模,实现金融精准扶贫。

截至9月末,济南分行已发放“驴贷宝”11笔,金额达到3480万元。下一步,济南分行计划以现代农业龙头企业东阿阿胶集团为核心企业,共同探索驴驹养殖供应链贷款,实现双方共同推进精准扶贫攻坚的愿景目标。

可以看到,济南分行自2010年成立以来,秉承北京银行“真诚所以信赖”的服务理念,着力提升网点服务能力,从建设星级网点开始,争千佳、创百佳,一步一个台阶提升服务能力。

作为济南分行开业后成立的第一家支行——大明湖支行,该支行成立短短3年时间,济南分行大明湖支行从全国20多万家银行网点中脱颖而出,被中国银行业协会授予全国“百佳”服务示范网点称号,山东省内的众多网点中仅有4家、北京银行全辖仅有4家获此殊荣。

与此同时,济南分行营业部以“爱京行,爱客户,爱家人”的服务宗旨,按照标准化、专业化、高端化、贴心化路线,加强网点软硬件建设、探索服务升华之路,赢得了社会各界的一致好评。

自2015年和2016年分别荣获“五星”和“千佳”荣誉称号之后,2017年,济南分行营业部再次通过山东省银行业协会的初评,入围全国“百佳”服务示范网点,充分体现了济南分行追求卓越的服务精神。

编辑:刘春燕


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