江苏多家银行因严重违反审慎经营规则吃罚单

华夏时报记者 王俊仙 南京报道

10月30日，江苏银监局官网上公布了一批下辖分局所做出的行政处罚决定。

其中，常州银监分局开出4张罚单，主要针对的是四家银行贷后资金监管等问题，行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项——“严重违反审慎经营规则”。

其中，工商银行常州分行所受罚款数额最大，为40万元，主要违法违规事实是“对贸易背景真实性审查不严格，开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现；对贷后资金使用情况监控管理不到位，致使贷款资金被挪用还贷”。邮储银行常州分行和中信银行常州分行则分别因“未按照规定检查监督贷款资金使用情况，致使信贷资金回流至借款人账户”和“未按照规定检查监督贷款资金使用情况，致使贷款资金回流至借款人，对票据业务贸易背景真实性审查不严”各被处以30万元罚款；还有一家村镇银行——常州钟楼长江村镇银行因“贷款‘三查’不到位”，也遭罚30万元。

《华夏时报》记者注意到，工行还遭到盐城银监分局合计罚款50万元。

盐城银监分局开具的3个罚单所依据的条款也都是“《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项”。其中，工行盐城分行和射阳支行分别因“违规办理信用卡购车分期付款业务”和“办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务”各遭罚25万元，邮储银行盐城分行则因“办理无真实贸易背景的国内信用证业务”被处以25万元罚款。

苏州银监局开了三张罚单，其中对上海银行苏州分行“以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资，贷款资金回流支付土地出让价款”的行为没收144.71万元违法所得，并处罚款144.71万元，而在该违法违规行为中负管理责任的金晓文则遭“警告，罚款十二万元。”

此外值得注意的是，苏州银监分局还查出了一项挪用消费贷款的违法行为，因“消费贷款被挪用购买住房或投资领域，未经任职资格核准违规任命高管”，民生银行苏州分行遭罚75万元。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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