北京银行助力首都文化中心建设 打造“文创企业最佳服务银行”

华夏时报记者 简宁 北京报道

上市10年来，北京银行紧贴首都发展脉搏，打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”，在中国银行业率先探索文化金融、首家成立文化金融特色服务机构，开创多项第一，为首都近3000家文化创意企业提供超过900亿元资金支持。成为中国银行业推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

在文化金融等特色金融业务的带动下，北京银行表内外总资产近3万亿元，净资产超过1500亿元，均较成立之初增长150倍。一级资本在全球千家大银行排名，过去10年间提升近500位，目前排名第73位，连续4年跻身全球银行业百强，被李克强总理誉为“区域银行中做得最好的一家银行”。

先行先试

打造我国文化金融领域标杆银行

目前，北京银行为首都近3000家文化创意企业提供超过900亿元资金支持，成为国内推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

值得一提的是，北京银行开创了国内文化金融领域多项第一。2006年，北京银行向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题，就此开启金融支持文化产业探索之路。2010年，北京银行挂牌成立了国内首家文化创意产业金融服务特色机构。

2008年，国内首家创新版权质押打包贷款模式，以14部电视剧版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款。2009年，国内首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”，包含10项子产品。2010年，承销国内首只文化创意中小企业集合票据——“北京市石景山区文化创意中小企业2010年第一期集合票据”。2015年，国内首家探索推出普惠文创产品——“文创普惠贷”。

2007年，率先与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议，每年为文化创意企业贷款提供50亿元专项授信额度。2010年，与市文化局、市广电局、国际版权交易中心等签署全面战略合作协议，并作为唯一一家股份制商业银行参与文化部牵头的文化产业投融资公共服务平台建设。

2014年，与北京市文资办签署战略合作协议，3年内为北京市文化企业提供不少于800亿元人民币意向性授信。2015年，作为唯一一家金融机构与国家文化产业创新实验区签署战略合作协议，授信1000亿元支持国家文创实验区建设，并推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。

此外，北京银行大力支持首都文创产业打造精品力作。发展中，支持华谊兄弟、博纳影业、新丽传媒、华录百纳、光线传媒、光环传媒、儒意欣欣、盟将威影视等高成长影视传媒企业，打造出《战狼2》《建军大业》《满城尽带黄金甲》《龙门飞甲》等热门影片，《人民的名义》《我的前半生》《琅琊榜》《欢乐颂》《白鹿原》等热播电视剧，《战马》等优秀话剧，支持《摔跤吧，爸爸》发行。

为万达电影院线、耀莱院线提供一揽子金融服务，支持其院线建设。服务凯撒旅游、众信旅游、中青旅等旅游企业，支持古北水镇等旅游项目。支持完美世界、昆仑万维、掌趣科技、每日视界等动漫游戏企业。支持新华书店、北京出版社、时尚杂志、雨枫书馆等出版行业企业转型升级。凭借文化金融的优秀业绩，北京银行荣获了人民银行授予的“文化金融服务先进单位”、“文化金融产品创新先进单位”、“信贷政策导向效果评估一等奖”等荣誉。

实施“四轮驱动”

探索文化金融服务特色模式

记者通过采访获悉，北京银行通过专营机构“驱动”，增强了文化金融服务专业性和普惠性。在总行层面，成立由主管行领导牵头的文创领导小组，总行小企业事业部作为全行文化金融工作推动部门。分行层面，成立由一把手牵头的文化金融小组，并组建文化金融服务团队。支行层面，在北京地区成立13家文化金融特色支行，全行占比超过85%。

在国家文化产业创新实验区建立两家文创服务中心；成立国内首家“文创信贷工厂”，借鉴工厂流水线操作，按照“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”要求，对文创企业开展信贷服务，缩短审批时间，提高审批效率。另外，设立国内银行业首家创客中心，实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

同时，北京银行针对文创企业轻资产、缺乏抵押物等特点，不断完善产品体系。针对初创期企业，提供创业贷、“文创信保贷”、“文创普惠贷”等标准化普惠制产品。针对成长期企业，提供以电视剧、电影版权质押的“软件贷”、“智权贷”等产品。针对成熟期企业，提供包括并购贷款、中小企业集合票据、产业基金、现金管理等在内的一揽子综合化金融服务。特别是，以投贷联动试点为契机，推出“投贷通”产品，以“股权、债权”双通道支持文创企业发展。

此外，北京银行进一步跨界合作，构建首都文化金融服务生态圈。先后与北京市文促中心、北京市新闻出版广电局、北京市文资办、国家文创实验区管委会等签署战略合作协议；深度参与市文资办“投贷补”联动体系建设和“实验区政策十五条”制定，成为国内首个文化企业信用促进会——文创实验区信用促进会副理事长单位。

加强风险防控，提升文化金融服务可持续性。北京银行紧随文创产业发展前沿，出台《文化金融业务营销与管理指引》，指导客户经理甄别优质、高成长性文创企业。

加快“五大升级”

打造首都文化金融供给升级版

未来，北京银行将紧紧围绕首都城市战略定位，聚焦全国文化中心建设宏伟蓝图，结合历史文化名城保护、“三大文化带”建设、文化惠民工程、冬奥会筹办、国家文化消费试点、文化投融资体系完善等具体任务，加快文化金融战略定位、金融方案、业务模式、特色产品、服务能力的全方位升级，以金融力量激活首都文化资源的巨大潜力，为全国文化中心建设贡献更大力量。

首先，升级战略定位，打造中国银行业“文创企业最佳服务银行”。制定全行文化金融升级规划，从现有贷款为主的服务管理模式，升级为“表内+表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、全方位服务，力争到2020年全行文化金融余额突破800亿元。

围绕首都“两轴、两核、三带、多点”历史文化名城保护格局，以及“文化东城”、“四个西城”等各区域文化发展规划，加大金融资源投入，深耕细作首都文化金融市场，将北京分行打造成为全国首屈一指的文化金融特色分行。

其次，升级金融方案，针对重点产业、重点园区、重点企业、重大项目升级专属服务方案。对于影视制作、动漫游戏等文创产业，北京银行在业内首家推出“IP”（知识产权）全产业链金融服务方案，通过资金链无缝衔接，推动产业链延伸和价值链提升。针对国家文创实验区、文化金融融合示范区等重点园区，深化与园区管委会和三方机构合作，推出园区专属服务方案，提升入园小微文创企业标准化、批量化服务水平。

加强总分支三级联动，通过专属方案、专门团队、专业产品强化重点文创客户服务，支持北京电视台、《北京青年报》等打造成为“具有强大影响力的旗舰媒体”，支持文投集团、工美集团、歌华集团等骨干文化企业创新发展，服务“红星”、“义利”等老字号深挖文化内涵和商业价值。积极做好冬奥会、世园会等重大国际文体盛会金融服务保障。

再次，升级业务模式，支持文化产业不断延伸产业链与价值链。加快北京地区文创信贷工厂和文创特色支行建设，加大渠道、人员、产品等倾斜扶持力度，实现专营机构对北京主要文化创意产业功能区、重点文创园区“全覆盖”。

复制“中关村小巨人创客中心”成功经验，探索在国家文创实验区打造“文创特色创客中心”，通过“投贷联动”培育更多“小而美”的小微文创企业，支持更多文化企业登陆资本市场，形成“北京文化”板块。探索推广集艺术品保管、鉴定、估值、展览、拍卖、融资、投资咨询为一体的“艺术品银行”模式。

第四，升级“创意贷”2.0品牌，从以贷款为主的融资服务到文化金融全面金融服务，组合运用债券融资、结构融资、并购融资、银团贷款、股权融资、资产证券化等多种产品，为文创企业提供一站式综合金融服务。

研发推广文创供应链产品，在无形资产质押方面与中国版权保护中心深化合作，升级完善“文创普惠贷”等特色产品，探索结合票房分成等的投贷联动服务模式。针对国家文创实验区即将推出的“蜂鸟计划”，推出“蜂鸟贷”特色产品。

最后，升级服务效率，通过多元化渠道提升文化金融服务触达能力。在加强专营机构建设的同时，加强手机APP、微信银行的功能开发和体验提升，变“线下网点服务”为“线上线下一体化服务”。

加强大数据、人工智能、人脸识别等前沿金融科技应用，提升文化金融贷款审批、产品配置、客户管理效率，变“人工服务”为“人机结合服务”。通过加强走访调研、银企座谈、文化沙龙、产品推介会、驻点宣传、信用工作站等多种方式，送文化金融知识、产品进园区、孵化器、企业，变“等客上门服务”为“主动上门服务”。

编辑：严晖

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