保监会加强险企开业验收 禁止筹建期间股东转让股权

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 吴敏 北京报道

虽然2017年以来，保险监管不断升级，但追逐保险牌照热情依旧不减。数据显示，截至2017年6月20日，发布公告称拟参与设立保险公司的上市公司数量为14家，拟设保险公司的数量为11家。

值得注意的是，为规范保险公司筹建行为，严格开业验收标准，从源头上健全公司治理结构，有效防范经营风险，6月23日，保监会印发《关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知》。

《通知》强调，在筹建期间，股东不得转让或变相转让所持有的保险公司股权。如违反此项规定，保监会将责令限期整改或不予批准开业，并将相关股东和当事人列入准入负面清单，限制其在保险业的投资活动。

《通知》显示，在对中资保险公司开业验收期间，保监会将对股东资质穿透性和入股资金真实性进行审查。在开业申请材料中，股东需提供入股资金的具体来源说明及出资前（包括出资当月）银行账户对账单等相关证明材料，并说明截至出资前的长期股权投资情况。资金来源存在疑点的，保监会将进行追溯审查，要求补充说明每一级资金来源方的基本情况和财务状况，并提供相关证明材料。

此外，在开业现场验收前，保监会还将增加对拟任董事长、总经理、高级管理人员及关键岗位负责人的面谈环节，深入了解新设公司的战略规划、产品策略、投资决策、人员储备和公司治理等方面的筹备情况。如存在规划不切实际、业务发展激进、人员储备不足、公司治理有缺陷及其他可能影响公司运营的问题，保监会将责令筹备组进行为期两个月的整改。

对于验收评估内容，《通知》也进行细化，将建立验收评价机制，跟踪评估和长效监管，保监会将对其发展规划、产品策略、投资决策和公司治理等方面的落实情况进行跟踪评估。

若评估结果不达标，将不予批准保险公司新设分支机构。同时，评估结果计入保险公司战略风险评价体系，并作为变更业务范围、产品备案和投资能力备案等事项的重要依据。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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