再保险交易未上报 金盛人寿遭罚20万

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 胡金华 上海报道

   仅仅因为2万元的关联再保险交易未及时上报，4月23日，金盛人寿收到了中国保监会20万元的行政处罚书。记者了解到，这是国内第二家因为关联再保险交易未及时上报，被保监会处罚的外资保险公司。去年12月份，美国丘博保险也是因为同样的原因，被保监会处罚了30万元。
    就在保监会通过官方渠道公布该处罚决定后，4月24日，保监会在宁波召开了2009年度的保险公司合规年会。保监会副主席魏迎宁在会上透露，当前各保险公司的合规状况不容乐观，整顿市场秩序已经占用了大量监管资源，但是问题仍没有得到根本性解决，保监会将在下一步工作中加大整顿市场秩序的力度。
    “虽然处罚的金额不算高，但是相对于为数不多的再保险交易费用而言，遭受处罚的外资保险显然有些冤屈，不过这样的处罚决定，更多显示了保监会对整顿好保险公司的合规工作铁了心，以后保险公司合规做的不好，就继续罚，直至市场好转。”5月4日，上海一家参会的保险公司合规部负责人告诉记者。

金盛遭罚20万
    在今年保险公司合规会上，金盛人寿成为保监会第一家受处罚的保险公司。
    “我们尊重保监会的处罚决定，现在公司已经备齐了相关业务申请手续，递交给保监会。”5月5日，金盛人寿公关部李小姐接受本报记者采访时表示。对于遭罚的原因，李小姐也颇显无奈，主要是公司人员遗漏了一些手续，其巨灾再保险的保费只有2万余元，等收到保监会的处罚通知，已经错过了递交时间点，最终被罚20万元。
    在保监会开出的“罚单”中，记者发现，保监会认为金盛人寿未按相关规定，在2007年四季度申请2008年度与AXA CRIB的再保险关联交易许可，在2008经营年度中，金盛人寿与AXA CRIB虽未正式签订2008年度巨灾再保险业务合约，但实际已与AXA CRIB发生了再保险交易。而金盛人寿与AXA CRIB均为法国安盛集团所属关联企业。
　　  保监会认为，上述事实有金盛人寿报送的巨灾再保险关联交易相关请示文件、补充说明以及AXA CRIB所发2008年度巨灾再保险业务保费付款请求等证据在案证明，足以认定。金盛人寿未经中国保监会批准从事再保险关联交易的行为，违反了《中华人民共和国外资保险公司管理条例》第二十条的规定，而依据该条例第三十三条的规定，保监会决定对金盛人寿处以20万元罚款。
    金盛人寿上述人士则告诉本报记者，金盛在2006年向保监会申请与关联企业的再保险业务，一般合资保险公司的再保险业务都是一年一上报，由于是寿险公司，每年再保险业务量很少，几乎可以忽略不计，但是保监会一直对此非常严格，而公司相关部门工作人员的疏忽最终导致被保监会处罚。

加大险企合规监管
    记者了解到，处罚金盛人寿，只是保监会加大对保险公司合规监管力度的一个信号。
    一家参加今年保险公司合规年会的外资保险公司副总告诉记者，保监会已经要求各家保险公司必须在新保险法实施之前做好合规工作，而距离新保险法正式实施，只有不到五个月时间。
    据介绍，新保险法正式实施后，等于给保监会一把“尚方宝剑”，对保险市场上合规好坏的企业进行赏善罚恶，罚恶更容易被外界所知，因此很多公司都赶在新保险法正式实施之前做好公司各方面的合规工作。
    记者也了解到，新保险法中明显强化了保险监管措施，增强了保险法律制度的执行力，保监会以此将对不合规的保险企业进行更严厉的处罚。

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